¿Por qué operar en Forex?

Progreso del capítulo:

Cualquier artículo y web de Forex le dirá que el Forex es el espacio perfecto donde operar. Aquí le damos algunas razones de las que se suelen exponer. Algunas son ciertas, otras no.

  1. Glamour: El Forex es glamuroso y sofisticado, el pináculo de las altas finanzas internacionales.
  2. Tamaño y liquidez: Forex es el mercado único más grande del mundo y ofrece una gran liquidez: usted no se quedará atrapado sin ofertas o con una oferta muy amplia como en los temas poco negociados.
  3. Trading las 24 horas: cuando tienes un trabajo diario, es bueno tener tu mercado abierto por las noches e incluso hasta el domingo por la noche. Algo siempre se negocia activamente en Forex.
  4. Apertura fácil de cuentas: puede abrir una cuenta de trading con un broker de Forex mucho más fácilmente que con un corredor de capital o mercancías, con mucho menos dinero, y revelando mucha menos información sobre sus finanzas condición. Algunos agentes le permiten abrir una cuenta con unos cientos de dólares que puede colocar en una tarjeta de crédito y comenzar a operar el mismo día.
  5. Plataforma gratuita: Los Brokers ofrecen plataformas de negociación muy buenas que tienen los datos relevantes y herramientas técnicas gratis. Muchos corredores regulares de acciones y productos básicos cobran por datos y gráficos.
  6. Sin comisiones: en el comercio minorista al contado, no paga una comisión, solo el margen de oferta y demanda. En el comercio ordinario de acciones y productos básicos, las comisiones pueden consumir entre el 20% y el 40% de sus ganancias, dependiendo de su índice de ganancia/pérdida.

Todas estos parecen buenas razones para operar con Forex. Sin embargo, casi todo en esta lista anterior no es verdadero o no es útil.

Glamour: no es para tanto. Los precios de los valores se negocian por las mismas razones y en los mismos patrones, ya sean acciones de Apple, soja o el franco suizo. Las habilidades comerciales, que en realidad son habilidades de administración de dinero y gestión de riesgos, son las mismas independientemente de la clase de activos. No hay nada inherentemente más sofisticado sobre el comercio de dólares/yen que el trading de acciones de Sony. De hecho, comerciar con el dólar/yen es más complicado que comerciar acciones de Sony, aunque solo sea porque tiene dos economías por seguir, sin mencionar los factores de riesgo que no afectan a las acciones, como disputas territoriales, precios del petróleo y otras cosas. Estudiar los fundamentos de Sony y sus mercados no es tarea fácil en sí misma, pero los fundamentos del FX son más amplios y profundos. No confunda la complejidad con la sofisticación.

Tamaño y liquidez: mientras que es cierto que si usted está negociando las hojas rosadas (acciones extrabursátiles que no cotizan en una bolsa principal), probablemente se encuentre con problemas de liquidez, pero el mundo está lleno de problemas. lleno de valores que tienen liquidez que es más que adecuada para la gestión de su cuenta ¿Cuánta liquidez necesitas, de todos modos? Si estaba negociando acciones, es posible que desee analizar el universo en busca de nombres que coticen un mínimo de 100.000 acciones por día. Obtendrá una lista solo en los EE.UU. De cientos de nombres. El contrato de futuros de petróleo cotiza más de 1 mil millones de dólares por día.

En cuanto a las operaciones de 24 horas, se comercian muchas mercancías en el intercambio electrónico GLOBEX que es casi 24 horas por día y después de horas de negociación de acciones en la Bolsa de Nueva York y el NASDAQ ha existido desde 1998. Además, si sabe qué entrada desea y su objetivo de stop y precio asociado, ¿qué le importa cuándo exactamente se ejecuta? ¿De verdad quieres ver la pantalla durante horas?

Esto trae otro problema: digamos que se encuentra en las zonas horarias del hemisferio occidental y tiene un trabajo diario. Desea comercializar el mercado asiático temprano que comienza en Nueva Zelanda y se traslada a Tokio, Singapur y Hong Kong. A menos que negocie lo que para ellos es una moneda local (NZD, AUD, SGD, yen), la liquidez no es tan alta. Más al punto, la acción de negociación tiende a ser amplia y lateral. Casi nunca conseguimos un movimiento de ruptura (excepto en las monedas locales) en ese período de tiempo. Vemos una pausa similar durante el período de transición de Hong Kong a Frankfurt. Las operaciones en Oriente Medio pueden ofrecer mucha liquidez, pero casi nunca ofrecen grandes movimientos que el operador experto quiera explotar.

En cuanto a la apertura de cuentas, los agentes le facilitan la apertura de la cuenta porque les resulta fácil. La probabilidad de que obtengas altas ganancias de tu primer intercambio es prácticamente cero. Todos los comerciantes toman pérdidas y usted también, es la naturaleza de la bestia. Tan pronto como tome una pérdida, el corredor quiere que agregue más dinero para que pueda continuar operando. Abundan las historias en las salas de gráficos sobre los operadores que lograron ganancias con estos intermediarios, pero no pudieron retirar sus fondos.

Incluso después de que el gobierno de EE.UU. elevó los requisitos de capital y registro, haciendo que los residentes de los EE UU. estén fuera de los límites de la mayoría de los intermediarios extranjeros, todavía hay muchos brokers de Forex minoristas que siguen volando bajo el radar. Tenemos compensación central en el principal mercado interbancario de divisas, pero no hay compensación central para el punto de venta minorista Forex. La mayoría de los gobiernos ni siquiera intentan regular el mercado minorista. Los corredores minoristas tienen muchos trucos para engañar al cliente. Probablemente el más común es que ni siquiera colocan su comercio. Saben que tienes un capital bajo y tu stop es (digamos) 10 puntos. Están dispuestos a apostar que tu parada será golpeada y que no tendrán que cubrir el canje de su lado. Si su objetivo es golpeado en su lugar, pueden decir que su detención fue golpeada de todos modos a pesar de que no encuentra ese precio en ninguna parte de una base de datos de precios del día. Este es uno de los beneficios del comercio de futuros, por cierto, en comparación con el spot. Los mensajes del Chicago Mercantile Exchange sube el tiempo y las ventas por cada trade realizado y puedes probar, así, si se tocó una parada o un objetivo. Tal prueba también se sostiene en un tribunal de justicia.

Esto trae a colación el beneficio de no-comisión. Sea sensato aquí: ¿Cómo gana el bróker dinero si no cobra comisión? Al agregar un margen de 2-5 pips a su costo y restarlo de su precio de cierre. Dejemos que negocie una cantidad minorista estándar de 100.000 $ y pague 3 pepitas, o 30 $. El precio tiene que moverse 3 pips para que puedas igualar, y otros 3 para mantenerte incluso en la salida. Necesitas hacer un mínimo de 7 pips para comenzar a obtener una ganancia neta.

Ahora tenemos que hacer la pregunta esencial: ¿Cuánto piensa hacer en una operación de 100.000 $? Si desea intercambiar tres veces al día y su objetivo de ganancias es de 20 puntos con un stop de 10 puntos, su objetivo es hacer posible una ganancia de 3 x 20 = 60 pips o 60 $ / 100.000 = 0,06%. Si puede hacer eso todos los días sin pérdidas, en 240 días hábiles por año ganaría 14.400 $ / 100.000 = 14,4%. De acuerdo, ahora considera que para mantener los 20 puntos, en realidad tienes que obtener 23 puntos porque le estás pagando al corredor 3 de ellos.

¿Cuál es el rango diario promedio de su moneda y qué tan grande son 23 puntos?

Digamos que su moneda es el AUD y tiene un rango diario promedio de 80-100 puntos (lecturas reales para enero-mayo de 2016). Intentará obtener entre el 23 y el 33% del rango diario en la dirección correcta todos los días. Pregúntate qué tan realista es eso.

Para agregar otra dosis de realidad, considere que puede negociar de forma rentable solo el 51% del tiempo, en otras palabras, su parada se golpea un poco menos de la mitad de las veces. Está perdiendo 10 puntos por operación en aproximadamente 380 intercambios por año o 3.600 $, frente a una ganancia de 7.200 $ por una ganancia neta de aproximadamente 3.600 $. En una cantidad nominal de 100.000 $, eso es un 3,6%. Dado que está utilizando el apalancamiento y no está aportando los 100.000 $, su retorno porcentual es considerablemente más alto, por supuesto. Sin embargo, es una gran cantidad de trabajo: negociando tres veces por día, todos los días, y manteniendo las pérdidas en un 49%, para una ganancia neta de solo 3.600 $ por año.

Si es un operador de swing y se coloca en una posición que mantiene durante varios días o incluso semanas, está evitando pagar 3 puntos en cada operación, pero tiene un gasto nuevo, el costo de renovar el contrato todos los días. Volveremos sobre eso en otra sección. Por el momento, considere que para hacer los mismos 3.600 $ que el operador de día que opera tres veces al día, tendría que obtener (digamos) 36 puntos, pero solo diez veces en el transcurso del año, neto de pérdidas. Debido a que los precios de Forex están en tendencia, esto en realidad no es tan difícil de lograr.

El broker al que se le paga con puntos de spread tiene una implicación importante para su elección de estrategias de negociación, es más rentable que un comerciante de swing que un day-trader.

Sin embargo, seamos honestos: la verdadera razón por la que la gente quiere operar con Forex es el apalancamiento. El apalancamiento es una bendición y una maldición. En esencia, toma prestada la mayor parte del monto nominal de los 100.000 $. En algún lugar, puede pedir prestado prácticamente todo, pero en los Estados Unidos, el apalancamiento se limita a 50 veces desde octubre 2010. Esto significa que si desea negociar un lote valorado en 100.000 $, debe depositar 2.000 $ como su margen inicial (100.000 $ dividido por 50). Si la primera vez que realiza un intercambio va en contra suya y sufre una pérdida, debe completarla con más dinero. En la práctica, su primera operación debe estar respaldada por los 2.000 $ requeridos por las regulaciones más la cantidad que podría perder si se golpea su parada (más quizás un poco más), o al menos 2.500 $.

Pero el caso aquí no es cuánto debe financiar su primera cuenta, es por eso que el corredor está dispuesto a prestarle 97.500 $ sin intereses en primer lugar. La principal razón es que el broker espera que falle. Él espera que más de la mitad de sus operaciones se detengan y serán detenidas de inmediato, al comienzo de su carrera comercial. En primer lugar, es posible que el corredor no haya realizado su operación con una contraparte, de modo que si su pérdida fue (digamos) de 250 $, se quedará con todo. Algunos corredores han sido acusados de andar cazando stops en su propia cuenta específicamente para golpear las paradas de los pequeños comerciantes.

La segunda razón por la que le está prestando esta gran cantidad de dinero sin intereses es que está ganando 3 puntos por lote por cada lado, o aproximadamente 6 $ por turno. En los tres oficios por día descritos anteriormente, eso es 4.320 $, o 4,43% en 97.500 $. Como el corredor puede tomar prestados los 97.500 $ a una tasa menor al 4.43%, él puede mantener la diferencia. Pero en la práctica, usualmente no necesita tomar prestados los 97.000 $ en primer lugar; el broker está siendo extendido sin crédito o muy barato por los bancos y corredores donde está transfiriendo sus operaciones. Básicamente, otorgan al broker créditos gratuitos o económicos para impulsar el volumen a sus mesas de operaciones. En pocas palabras, el broker está motivado para obtener y mantener su negocio comercial, y mientras más haga sus operaciones diarias, mejor le vendrá, debido a los 3 $ por ganancia secundaria que está obteniendo.

Consejo: nunca cometa el error de pensar que su broker es también su amigo. En el mundo electrónico que tenemos hoy, esto es menos arriesgado que en los días en que se realizaban pedidos a un ser humano en la correduría. Esos intermediarios tratarían de darle conocimientos e ideas sobre el mercado o pretender que tenían información privilegiada, y tal vez pagarle una ronda después del trabajo. Hoy pueden presentarte como trader del mes o enviarle un café por su cumpleaños. Debes sospechar de los motivos de cualquiera que se gana la vida de 3 $ en 3 $.

Encuesta:

1. ¿Te convierte en un trader más sofisticado o avanzado el operar en Forex respecto a otro que opera sobre acciones?

2. ¿Qué es la liquidez?

3. ¿Es mejor y ahorra más costes el pagar un spread que una comisión?

4. Tu broker afirma que tu stop saltó pero crees que es falso. ¿A dónde puedes acudir para obtener compensación?

Hecho

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