В начале своего существования многие Форекс-трейдеры считали Управление по финансовым услугам Сейшельских Островов всего лишь фиктивным регулятором, но с тех пор оно добилось определенных успехов. Теперь уже нельзя сказать, что Форекс-брокеры, регулируемые этим органом власти не лучше, чем нерегулируемые. Однако, как вы узнаете из нижеследующего, FSA этой африканской страны еще предстоит пройти долгий путь, чтобы достичь высокой репутации и уровня защиты клиентов, характерных для финансовых регуляторов развитых стран.
Управление по финансовым услугам Сейшельских Островов (FSA) Управление по финансовым услугам Сейшельских Островов (FSA) отвечает за регулирование деятельности всех небанковских финансовых компаний и физических лиц, предоставляющих финансовые услуги. В этом качестве оно также регулирует деятельность онлайн Форекс-брокеров, зарегистрированных на Сейшельских Островах. В 2014 году FSA заменило Управление по международному бизнесу Сейшельских Островов (SIBA). Его деятельность согласно Закону о финансовых услугах 2013 года, заключается в следующем:
Мандат FSA Сейшельских Островов
- Контроль, мониторинг и регулирование лицензированных организаций.
- Реализация законодательства о регистрации.
- Содействие развитию правовых, нормативных и надзорных механизмов для эффективного регулирования отрасли.
- Информирование и просвещение общественности о секторе финансовых услуг.
- Борьба с несанкционированными поставщиками финансовых услуг.
Кто должен получить лицензию FSA Сейшельских Островов?
- Поставщики фидуциарных услуг
- Рынки капитала: фондовые биржи, фондовые учреждения, дилеры по ценным бумагам (и их представители), инвестиционные консультанты (и их представители)
- Финтех-компании
- Страховые компании
- Компании международной торговой зоны
- Игорные компании
- Компании, занимающиеся продажей в рассрочку и кредитованием
Форекс-брокеры, зарегистрированные на Сейшельских островах, работают по лицензии дилера ценных бумаг.
Требования к лицензированию в соответствии с FSA
Любая компания, осуществляющая деятельность в качестве брокера по торговле валютой на Сейшельских островах без получения лицензии от FSA, наказывается штрафом в размере 200 000 долларов США.
- Минимальный оплаченный капитал для Форекс-брокера составляет 50 000 долларов США.
- Подтверждение физического местонахождения офиса. Как минимум два резидента Сейшельских Островов должны быть директорами.
- Чтобы получить разрешение от FSA, компания должна представить подробный бизнес-план, проект стратегии по предотвращению конфликта интересов, руководство по внутренним операциям, соглашение об обслуживании клиентов, руководство по противодействию отмыванию денег, порядок рассмотрения жалоб и план обеспечения непрерывности бизнеса.
- Обязательно нужно застраховать бизнес.
- При подаче заявки и в дальнейшем ежегодно необходимо предоставлять аудированную финансовую отчетность.
- По крайней мере один из сотрудников компании должен быть лицензированным представителем дилера по ценным бумагам.
- FSA может проявлять существенную степень субъективности при выдаче или отказе в выдаче лицензии, оценивая личную и деловую репутацию заявителей, их финансовое положение, образование и компетентность.
- There is a Плата за подачу заявки составляет 1500 долларов, а годовая плата — 3000 долларов. Если все документы поданы правильно, FSA утверждает новую лицензию в течение 30 дней.
Полномочия FSA Сейшельских Островов
- Выдача указаний.
- Запрос информации или документов.
- Отзыв лицензии. В январе 2021 года FSA Сейшельских Островов аннулировало лицензию дилера ценных бумаг компании Aronex Corporation Ltd в связи с нарушением нормативных требований.
- Введение дополнительных условий.
- Назначение лица, которое будет консультировать по вопросам надлежащего ведения бизнеса.
- Назначение лица, которое будет осуществлять контроль над операционной деятельностью.
- Временная приостановка лицензии.
Заключение
FSA Сейшельских Островов может быть привлекательным регулятором для брокеров ввиду невысоких затрат, достаточно простых правил и очень низких налогов в стране, но юрисдикция серьезно отстает в плане фактического надзора и защиты клиентов. Об этом свидетельствует отсутствие мер по принудительному исполнению в отношении регулируемых FSA Форекс-брокеров, и, судя по всему, орган полностью сосредоточен на выполнении своих надзорных функций.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос, касающийся Управления по финансовым услугам Сейшельских Островов (FSA), присоединяйтесь к обсуждению на нашем форуме о Форекс.
