بينما تقارن وسطاء الفوركس وتحديد أين ستتداول، ربما يعرض عليك بعض الوسطاء برامج لحسومات الفوركس.
برنامج حسومات الفوركس هو برنامج للاسترداد النقدي (كاش باك) يقدم لك مكافآت مقابل التداول. يشبه الأمر إلى حد كبير برامج الكاش باك التي ربما اشتركت بها في متاجر التجزئة، أو المواقع الرياضية عبر الإنترنت، أو الشركات والخدمات الأخرى.
كلما زاد حجم تداولاتك، كلما زادت قيمة الكاش باك الذي ستحصل عليه. وبمرور الوقت، يمكن أن تساعدك هذه النقود المستردة في تغطية جزء من تكاليف التداول، مثل فروق الأسعار والعمولات التي تدفعها.
سنشرح في هذا الدليل الأنواع المختلفة لحسومات الفوركس، وآليات تطبيقها، ومزايا وعيوب كل منها. ستساعدك هذه المعلومات في اتخاذ القرار السليم بشأن المشاركة في برامج حسومات الفوركس.
نوعي حسومات الفوركس
تتوفر برامج حسومات الفوركس في شكلين رئيسيين:
- الحسومات التي يقدمها وسطاء الفوركس مباشرةً
- الحسومات التي يقدمها المسوقين الخارجيين (الوسطاء المُعرفين)
من المهم معرفة مزيد من المعلومات حول كلا النوعين من برامج حسومات الفوركس، حيث يعمل كل منها بشكل مختلف.
كيف تُدفع حسومات الفوركس
تقدم برامج الحسومات للمشاركين بها عائدات بإحدى الطرق التالية:
- تلقي دفعات نقدية محددة في حسابك وفقًا لجدول زمني محدد.
- الحصول على حسومات من فروق الأسعار حيث تصبح أقل من السبريد القياسي (تتراوح عادةً من 0.1 إلى 1.3 نقطة).
- الاستفادة من خصم على العمولة (يتراوح نطاق التخفيض عادةً من 1 إلى 4$ لكل لوت).
يمكن أن تكون الحسومات ثابتة، وربما تأخذ شكل مخطط متعدد المستويات، حيث يكسب المتداول حسومات أعلى بناءً على وتيرة أو حجم التداول.
قد تكون البرامج المتدرجة مفيدة إذا كنت قادرًا على الارتقاء إلى المستويات الأعلى ربحًا. بخلاف ذلك، ربما تكون المعدلات الثابتة أكثر ربحية في حالات أخرى.
حسومات الفوركس التي يقدمها الوسيط
ربما يقدم الوسيط الذي تتعامل معه بعض برامج حسومات الفوركس مباشرةً دون وسطاء. فيما يلي آلية العمل.
- تفتح حسابًا مع وسيط الفوركس.
- تجري أولى إيداعاتك لتبدأ التداول.
- تكسب كاش باك أثناء التداول تتحدد قيمته بناءً على النسبة التي يحددها الوسيط.
- يدفع لك الوسيط مكافآت الكاش باك وفقًا للجدول الزمني الذي يطبقه.
حسومات الفوركس التي يقدمها الوسيط المعرف (مسوق الأفلييت)
تُدار العديد من برامج حسومات الفوركس من قبل أطراف خارجية، والذي يكون عادةً وسيط معرف (IB)، وهو أحد أنواع المسوقين بالعمولة.
يأخذ برنامج حسومات الفوركس الذي يقدمه الوسطاء المعرفين على النحو التالي:
- يساعدك الوسيط المعرف في العثور على وسيط فوركس مناسب لظروفك الشخصية من خلال إحالتك إليه. قد يحدث ذلك، على سبيل المثال، باستخدام رابط، أو التعرف على الوسيط أثناء قراءة إحدى المراجعات على موقع هذا المُحيل.
- تسجل حسابًا مع المُحيل من خلال الوسيط المعرف.
- تجري أولى إيداعاتك وتبدأ في وضع الصفقات.
- تكسب مكافآت كاش باك أثناء التداول.
- يدفع الوسيط أموالاً إلى الوسيط المعرف/مسوق الأفلييت مقابل تداولاتك.
- وعندما يحين موعد استلام مكافآتك النقدية، سيدفع لك المُسوق هذه المكافآت، والتي تكون عادةً نسبة مئوية من الأموال التي يدفعها الوسيط للمُحيل.
قد يبدو الأمر معقدًا للوهلة الأولى، حيث قد تتساءل لماذا يدفع الوسيط للمُحيل من الأصل؟ ولماذا سيدفع لك المُحيل جزءً من أرباحه.
فيما يلي كيفية استفادة كل طرف من الأطراف المشاركة:
- يساعد المُحيل في الترويج لخدمات شركة الوساطة، حيث يجلب لها المزيد من العملاء النشطين.
- وبما أن الوسيط يستفيد من تلك الإحالات، فإنه لا يمانع في أن يدفع جزءً من إيراداته إلى المُحيل. يستفيد المُحيل بطبيعة الحال من الأرباح التي يحصل عليها من الوسيط. وحتى بعد أن يدفع لك بعض المال، سيظل يحتفظ بالجزء الأكبر من الأرباح في جيبه.
- أنت بدورك ستستفيد من تلك الحسومات لأسباب متعددة. حيث تساعدك الأموال المستردة على تقليل التكلفة الكلية لتداول الفوركس.
مزايا برامج حسومات الفوركس
- سينخفض مجمل تكاليف التداول التي تتحملها، سواء كنت تدفع فروقات أسعار أو عمولات، حيث تُعيد إليك مكافآت الكاش باك جزءً من النفقات المدفوعة إلى جيبك.
- تُدفع الحسومات للمتداولين سواء ربحوا أو خسروا.
- وبرغم أن المتداول يتعين عليه مقاومة الرغبة في إجراء صفقات لا يتوفر لها القدر الكافي لاحتمالات النجاح، إلا أن الحسومات تعطيك في نهاية المطاف مرونة لإجراء صفقات كنت ستتنازل عنها بسبب تكلفة العمولة أو فروق الأسعار. وحتى إذا كنت تبحث عن الصفقات المميزة فقط، فسوف تظل تستفيد من تلك الحسومات.
- يخسر مستخدمو استراتيجيات التجارة الخاطفة (الاسكالبينج) الكثير من الأموال بسبب العمولات لأنهم مضطرون لفتح عدد كبير من الصفقات. لذلك تستطيع هذه النوعية من المتداولين مراكمة قدر كبير من الحسومات سريعًا، وهو ما يساعد في تعويض جزء من التكلفة المرتفعة للعمولات التي يدفعونها بسبب كثافة التداول.
- وعلى أية حال، تساعد الحسومات في تحسين معدل العائد على الاستثمار، بما يُمكنك من زيادة رصيد حساب الفوركس بسرعة أكبر.
- من الرائع حقًا كسب الحسومات تحت أي ظرف، حيث يمكن أن تساعد في التخفيف من بعض الضغوط التي ترافق تداول الفوركس.
عيوب برامج حسومات الفوركس
من الصعب تسمية عدد كبير من العيوب التي يمكن أن ترافق حسومات الفوركس. هذه الفكرة في مجملها مفيدة لجميع الأطراف المنخرطة بها. ولكن بناءً على القرارات ذات الصلة بحسومات الفوركس التي تتخذها كمتداول، يمكن القول أن هناك بعض العيوب المحتملة.
- هناك العديد من شركات الوساطة النزيهة والموثوقة التي تقدم برامج للحسومات. ولكن هذا لا يمنع أن بعض الوسطاء المحتالون، أو على الأقل غير المستقرين ماليًا، قد يحاولون توظيف برامج حسومات الفوركس لاجتذاب المتداولين.
- يمكنك تجنب هذا الفخ من خلال إجراء أبحاث وافية عن الوسيط قبل فتح حساب. الاسترداد النقدي أو الكاش باك هو أمر يخلق إحساسًا بالطمأنينة. هذا أمر جيد، ولكنه قد يؤدي في بعض الأحيان إلى تشجيع بعض المتداولين على تجاهل قواعد إدارة الأموال من خلال فتح صفقات دون المستوى المطلوب. برغم ذلك، يظل بمقدورك تجنب هذا المأزق هو الآخر من خلال تطوير سمات الانضباط الذاتي وعدم انتهاك قواعد التداول الموضوعة سلفًا. يجب أن يكون لديك أيضًا منظور لإدراك أهمية هذه القواعد حتى عندما تكون بصدد جمع حسومات الفوركس.
ومرة أخرى، ليست هذه بالضرورة عيوبًا جوهرية لبرامج حسومات الفوركس، بل هي مجرد أخطاء قد يرتكبها بعض المتداولين عند المشاركة في هذه البرامج.
وعلى أية حال، يعتقد البعض أن الحسومات قد تحفز الإفراط في التداول، على غرار مفاهيم تحويل الاستثمار إلى لعبة، وبالتالي ربما لا تكون وسيلة ترويجية آمنة. لهذا السبب تحديدًا حظرت بريطانيا ودول الاتحاد الأوروبي على الوسطاء تقديم حسومات الفوركس.
ويقترح أنصار فكرة أن الحسومات تنطوي على إشكاليات متأصلة أن يقدم الوسطاء فروق أسعار أو عمولات أقل بدلاً منها.
هل يحاول الوسطاء عمدًا وبشكل حثيث إجبار المتداولين على فتح عدد صفقات أكبر مما ينبغي؟ لسوء الحظ، قد نقضي اليوم كله نناقش دوافع الوسطاء دون أن نصل إلى نتيجة حاسمة، ولكن لا يمكن إنكار أن الوسطاء المحتالون يلجؤون في كثير من الأحيان إلى هذا الأسلوب.
برغم أن شركات الوساطة المحترمة لن تسعى عمدًا إلى تشجيع الإفراط في التداول، ولكن هذا لا يعني أن برامج الحسومات لن تغري بعض المتداولين بالانخراط في هذا السلوك. وعلى أية حال، ستحتاج إلى البحث عن نوع مختلف من العروض الترويجية إذا كنت تعيش في منطقة جغرافية اتخذت فيها السلطات التنظيمية إجراءات قانونية لمنع الوسطاء من تقديم الحسومات.
أفضل الممارسات
فيما يلي أفضل الممارسات التي يجب إتباعها لتحقيق أقصى استفادة ممكنة من برامج حسومات الفوركس.
- تداول مع وسيط حسن السمعة: لا تسمح لبرامج الحسومات المميزة أن تحجب عنك رؤية المعايير الأخرى المهمة عند اختيار شركة الوساطة. تأكد دائمًا أن الوسيط الذي تنوي التعامل معه موثوق ويتمتع بسمعة طيبة. تأكد أيضًا أن العمولات وفروق الأسعار مناسبة لك، وأن الوسيط يوفر أدوات وميزات التداول التي تحتاجها.
- احسب الوفورات: عند إجراء مقارنة بين برامج حسومات الفوركس المختلفة، حاول حساب المبلغ الذي ستوفره مع كل برنامج بناءً على أسلوبك في التداول. ربما تكون تلك هي الطريقة الوحيدة لمعرفة أي البرامج هو الأفضل بالنسبة لك، خصوصًا إذا أخذنا في الاعتبار تكلفة العمولات وفروق الأسعار لدى كل وسيط.
- واظب على اتباع قرارات التداول: صحيح أن الأموال التي تحصل عليا من الحسومات قد تعزز أرباحك، ولكنها غير كافية بتاتًا لإحداث الفرق الحقيقي في كونك متداول رابح من عدمه. لا تزال الطريقة الوحيدة لتحقيق هذا الهدف هو اتباع طريقة تداول أثبتت التجربة قدرتها على تحقيق نتائج متسقة ومستقرة.
يمكن أن تساعدك برامج الحسومات في توفير مبالغ مالية مجزية، سواء كنت تكسبها من خلال وسيطك مباشرةً أو عبر أحد المُحيلين، وهو ما سيساعد في نهاية المطاف على تخفيف بعض التكاليف التي تكبدتها مقابل تحقيق أهدافك في عالم التداول.
