Будучи одним из первых регуляторов офшорных юрисдикций, которые действительно пытались что-либо регулировать, Международная комиссия по финансовым услугам Белиза в настоящее время считается одним из ведущих регуляторов низшего уровня в сфере торговли на рынке Форекс.
IFSC Белиза, страны Центральной Америки, был создан в 1999 году с основной целью регулирования
Роль IFSC
- Продвижение Белиза как ведущего международного финансового центра.
- Поддержка репутации Белиза как ответственного офшорного финансового центра.
- Контроль и регулировка компаний, предоставляющих финансовые услуги. Однако надзор не является столь строгим, как в развитых странах. IFSC способствует
саморегулированию . - Помощь правительству в формировании стратегий, когда это необходимо, для эффективного регулирования компаний.
- Сбор и своевременное предоставление информации общественности.
Кто должен пройти регистрацию?
Физическое или юридическое лицо, участвующее в оказании любых
- Услуги для международных коммерческих корпораций (IBC).
- Услуги по доверительному управлению.
- Международная защита и управление активами.
- Услуги по торговле ценными бумагами (так называемая Категория F). Большинство Форекс-брокеров используют эту лицензию, однако существует менее популярный отдельный тип лицензии для Форекс-брокеров — Категория J.
- Международное кредитование.
- Брокерские услуги, консультации и советы.
- Международные услуги по хранению ценностей.
- Услуги по торговле иностранной валютой (так называемая Категория J). В настоящее время она практически не используется, поскольку лицензия на «услуги по торговле ценными бумагами» охватывает то, что предоставляют большинство Форекс-брокеров.
- Услуги по переводу денежных средств, брокерские услуги и услуги по обмену валюты.
- Обработка платежей.
- Международный бухгалтерский учет.
Требования к регистрации и соблюдению правовых норм
- Плата за подачу заявления на получение лицензии на торговлю иностранной валютой составляет 1000 долларов США. Ежегодная плата за лицензию составляет 25 000 долларов США. Если Форекс-брокер предлагает деривативные инструменты на сырьевые товары или акции (CFD, фьючерсы, опционы и т. д.), то это будет стоить еще 25 000 долларов в виде ежегодной платы за лицензию, поскольку требуется лицензия на торговлю ценными бумагами.
Невозвратный регистрационный сбор взимается с каждого заявления. Ежегодный лицензионный сбор уплачивается после выдачи лицензии Комиссией.- Форекс-брокер должен иметь минимальный
оплаченный капитал в размере 500 000 долларов США.То же требование распространяется на торговлю деривативами,не связанными с валютными операциями . - Валюта Белиза не должна использоваться для ведения брокерской деятельности на рынке Форекс.
- Форекс-брокер должен ежемесячно отправлять клиенту выписку с четким указанием суммы, подлежащей выплате. Брокер также должен приложить заявление о том, что выплата будет произведена по требованию без задержек.
- Необходимо хранить средства клиентов отдельно.
- Не следует поощрять клиента увеличивать объемы торговли с целью получения более высоких комиссионных.
- Не допускается никакое несанкционированное использование средств клиентов.
- Форекс-брокер должен заранее раскрывать клиенту размер торговой комиссии и другие сборы. Кроме того, ко всем клиентам должны применяться равные условия.
- Если клиент подает письменную жалобу на Форекс-брокера, обвиняя его в незаконном присвоении средств или любом другом виде мошенничества, то Форекс-брокер должен сообщить об этом в IFSC в течение пяти дней с момента получения письма.
- О любых гражданских исках на сумму свыше 25 000 долларов США против Форекс-брокера, в Белизе или за рубежом, следует немедленно информировать.
- Форекс-брокер должен подписать с клиентом соглашение о маржевом обеспечении, прежде чем разрешить ему совершать торговые операции.
- Форекс-брокер получит право вести деятельность только на внебиржевом рынке.
- До 10-го числа каждого месяца Форекс-брокеры должны в обязательном порядке направлять информацию о
оплаченном и необремененном капитале. Кроме того, Форекс-брокер должен сообщать количество, объем и стоимость всех сделок, совершенных в предыдущем месяце. - В случае банкротства Форекс-брокер должен немедленно уведомить об этом IFSC. Назначение управляющего, признание неплатежеспособности или длительная неспособность поддерживать чистый капитал в соответствии с лицензионным соглашением считаются банкротством.
- Форекс-брокер не должен осуществлять никаких слияний без разрешения IFSC. Не допускаются никакие изменения в Уставе. Форекс-брокер не имеет права менять адрес или передавать часть или все обязательства какому-либо другому юридическому лицу.
- Жители Белиза не могут становиться клиентами брокерских компаний, предоставляющих услуги по торговле на рынке Форекс.
- Денежные депозиты на сумму 10 000 долларов США и выше должны быть должным образом проверены Форекс-брокером на предмет преступлений, связанных с отмыванием денег.
- Форекс-брокер должен предоставить IFSC детальную документацию по ведению бизнеса. Без разрешения IFSC не допускается открытие новых филиалов.
- Предусмотрено проведение обязательного ежегодного собрания с IFSC. На нем обговариваются результаты деятельности за предыдущий год и перспективы на будущее.
Полномочия IFSC
- Выдача предупреждений. В августе 2021 года IFSC опубликовала предупреждение о Super Auto Binary Trade, мошенническом веб-сайте, который ложно утверждал, что регулируется IFSC.
- Отзыв лицензии. В декабре 2017 года IFSC аннулировала лицензию на торговлю ценными бумагами FM Trading Ltd. со ссылкой на «веские и обоснованные причины».
- Приостановка действия лицензии. В мае 2019 года IFSC приостановила действие лицензии на торговлю ценными бумагами компании Oasis Global FX, сославшись на неспособность компании своевременно ответить на запрос комиссии.
- Наложение штрафов.
- Рекомендация о подаче заявлений на судебное разбирательство.
- Рекомендация о возбуждении уголовных дел.
Заключение
Как видите, хотя IFSC явно пытается поддерживать определенные стандарты для Форекс/CFD-брокеров, работающих из Белиза, очевидное отсутствие мер по обеспечению их соблюдения может свидетельствовать о том, что IFSC редко использует свои полномочия и что защита розничных клиентов в компаниях, регулируемых IFSC, по-прежнему находится на довольно низком уровне.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос, касающийся Международной комиссии по финансовым услугам Белиза (IFSC), присоединяйтесь к обсуждению на нашем форуме о Форекс.
