Первое, что вам следует знать о японском FSA, это то, что онлайн Форекс-брокеры, работающие в Японии, стремятся работать только с японскими клиентами (часто даже не имея английской версии веб-сайта), в то время как японским частным клиентам не рекомендуется работать с с брокерами за пределами Японии. Это отличает японскую Форекс-индустрию от остального мира. Вероятно, это делает изучение правил FSA целесообразным только для иностранных трейдеров, проживающих в Японии.
Для оптимизации деятельности FSA существует комиссар, Комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами, а также Совет по надзору за сертифицированными бухгалтерами и аудиторами.
FSA имеет собственного заместителя министра по международным делам, в чьи обязанности входит содействие эффективным переговорам с иностранными органами власти и регулирующими органами. Комиссар работает со стратегическим и управленческим бюро, бюро по вопросам политики и рынков, бюро по надзору и судьями по административным делам.
Это Комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами, которая через свои подразделения регулирует и контролирует деятельность брокерских компаний, занимающихся розничной торговлей в Японии.
Роль FSA
FSA стремится обеспечить финансовую стабильность и эффективное посредничество, устойчивость и готовность к новым рискам, международную конкурентоспособность и соблюдение действующих норм по борьбе с отмыванием денег. Эта роль реализуется посредством следующих обязательств:
Мониторинг и надзор
FSA осуществляет всесторонний мониторинг каждого этапа движения средств в инвестиционной цепочке. Кроме того, организация постоянно проверяет, выполняют ли независимые лица или организации, которые покупают/продают или управляют финансовыми продуктами, свои фидуциарные обязанности, ставя интересы клиентов превыше всего. FSA также устанавливает меры по поддержанию достоверности бухгалтерского учета и аудита. FSA регулярно проводит собеседования с регулируемыми компаниями, включая форекс-брокеров, чтобы оценить, как они работают со своими клиентами. Кроме того, организация регулярно проверяет практику корпоративного управления финансовых учреждений. Помимо проверки устойчивости финансовой организации, FSA также оценивает процедуры управления рисками.
Расследования и проверки
В случае, если FSA имеет обоснованные подозрения, что та или иная компания действует в нарушение нормативно-правовых требований, FSA может провести расследование и проверить деятельность нарушителя. Агентство может действовать самостоятельно или с помощью других государственных органов, которые могут оказать содействие в расследовании преступной деятельности.
Новые риски
Учитывая тот факт, что электронная и алгоритмическая торговля приобрела широкую популярность в финансовом секторе, FSA определила кибербезопасность в качестве одного из своих главных приоритетов. Учитывая влияние пандемии COVID-19 на финансовый мир, FSA теперь также стремится обеспечить готовность участников рынка к подобным глобальным потрясениям в будущем.
Глобальная координация
В случае сложных трансграничных операций FSA сотрудничает с зарубежными органами регулирования финансовых услуг. Кроме того, FSA осуществляет
Кто должен пройти регистрацию?
Ниже следует список организаций, которые должны быть зарегистрированы в FSA:
- Банки
- Агентские банки иностранных банков
- Операторы электронных платежных систем
- Операторы финансовых инструментов (включая Форекс-брокеров, которые классифицируются как FIB типа I)
- Страховые компании
- Трастовые компании
- Небанковские финансовые компании
- Компании, занимающиеся инфраструктурой финансовых рынков
- Поставщики взаимного финансирования
- Аудиторские компании
Ниже приведены требования к регистрации и соблюдению правовых норм для брокерских компаний, занимающихся торговлей валютой:
- Форекс-брокер, желающий зарегистрироваться в качестве оператора финансовых инструментов, должен иметь чистую стоимость активов не менее 50 миллионов иен.
- Форекс-брокер должен иметь специальные процедуры для предотвращения конфликта интересов.
- Деньги клиентов должны храниться на трастовых банковских счетах. Они не могут использоваться Форекс-брокером в качестве залога каким-либо образом (раздельное управление денежными средствами).
- Максимальное кредитное плечо, которое может быть предоставлено клиентам, составляет 1:25.
- Должны быть установлены внутренние правила управления компанией.
- Обязательным условием является проведение приемлемого внешнего аудита финансовой отчетности и внутреннего контроля. В связи с этим Форекс-брокер должен доказать, что он принял меры для проведения надлежащего внешнего аудита.
- Сотрудники должны обладать достаточными знаниями о процедурах соблюдения нормативных требований и управления рисками.
- Ни один из сотрудников не должен иметь в прошлом связи с организованной преступностью.
- Реклама не должна преувеличивать предоставляемые услуги. Если веб-сайт брокера содержит информацию на японском языке, то брокер обязан зарегистрироваться в FSA в Японии.
- В компании должен быть
четко определенный орган, принимающий решения. - Для ведения бизнеса в Японии необходимо иметь физический офис на территории страны. Кроме того, необходимо иметь как минимум двух сотрудников, имеющих не менее трех лет опыта в ведении аналогичного бизнеса.
- Персонал должен пройти соответствующую подготовку по рассмотрению жалоб и разрешению споров.
Полномочия FSA
Наложение штрафа или административных ограничений
В ноябре 2020 года Токийской фондовой бирже и Japan Exchange Group было предписано внести улучшения в свои бизнес-процессы. Это произошло после крупного технического сбоя на бирже в октябре того же года.
Отзыв лицензии
На основании проверки, проведенной
Выдача предостережений
В августе 2019 года FSA выдало предупреждение компании Binance Holdings Limited, оператору известной биржи Binance, за нарушение Закона о платежных услугах в связи с ведением незарегистрированной биржевой деятельности в Японии.
Заключение
Очевидно, что FSA уделяет больше внимания недопущению незарегистрированных компаний к работе с японскими трейдерами, чем контролю за местными брокерами, которые, по общему признанию, обычно ведут себя корректно и практически не требуют регулирования. Однако если вы планируете открыть торговый счет у брокера, регулируемого FSA, полезно понимать, как работает Агентство по финансовым услугам страны.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос, касающийся Агентства финансовых услуг Японии (JFSA), присоединяйтесь к обсуждению на нашем форуме о Форекс.
