Mientras busca un bróker de Forex de confianza y buena reputación, una agencia reguladora que a veces puede ver en la lista es la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio, también conocida como Commission des Services Financiers de Maurice en francés.
Para confirmar por sí mismo si un bróker de Forex está de hecho registrado en la FSC, puede buscar su nombre en el registro de titulares de licencias. Si lo hace, sabrá si la licencia existe o no, en qué fecha se expidió, de qué tipo de licencia se trata y cualquier otra nota adicional.
También debería realizar una búsqueda general del nombre del bróker en el sitio web de la FSC. Lamentablemente, algunos brókeres mienten y afirman estar regulados por la FSC cuando en realidad no lo están. Cuando la FSC se entera de esto, publica notas en su sitio web denunciando los fraudes.
Responsabilidades
La FSC de Mauricio es responsable de regular todos los servicios financieros en Mauricio, excepto las instituciones bancarias.
A su vez, la FSC está supervisada por otra agencia gubernamental llamada Ministerio de Finanzas y Desarrollo Económico.
La Comisión de Servicios Financieros se encarga de expedir las licencias y de garantizar que los titulares de licencias cumplen toda la normativa pertinente. Las siguientes leyes forman parte del marco jurídico en el que opera la FSC:
- La Ley FSC
- Ley de seguros cautivos
- Ley de planes de pensiones privados
- Ley de servicios de activos virtuales y oferta inicial de tokens
- Ley de valores
- Ley de seguros
Si un proveedor de servicios financieros infringe la normativa de la FSC, esta está facultada para tomar medidas contra él.
Al describir su misión y su trabajo, la FSC escribe:
La FSC refuerza periódicamente su marco de supervisión en respuesta a la evolución y los retos internacionales con el fin de promover una regulación sólida de sus titulares de licencias, salvaguardar el interés público, fomentar la confianza de los inversores, proteger a los consumidores y garantizar una aplicación más eficaz.
La FSC también escribe que está aquí para:
- Promover el desarrollo, la equidad, la eficiencia y la transparencia de las instituciones financieras y los mercados de capitales en Mauricio.
- Reprimir la delincuencia y las malas prácticas para proteger a los ciudadanos que invierten en productos financieros no bancarios.
- Garantizar la solidez y estabilidad del sistema financiero de Mauricio.
¿Quién debe inscribirse?
He aquí algunos ejemplos de tipos de proveedores de servicios financieros que deben solicitar una licencia a la FSC:
- Brókeres de materias primas al contado
- Cámaras de compensación de materias primas al contado
- Mercados al contado de materias primas
- Asesores de negociación de materias primas al contado
- Distribuidores de inversión
- Asesores de inversión
- Distribuidores de inversiones extranjeras
- Brókeres de inversiones extranjeras
- Servicios compartidos globales
- Gestores de activos
- Distribuidores de productos financieros
- Administradoras de planes de pensiones
- Servicios globales de asesoramiento jurídico
- Empresas de crowdfunding
- Prestamistas
- Servicios de robo-advisor
- Agencias de calificación crediticia
- Servicios actuariales
- Agentes de seguros
- Intermediarios de seguros
- Vendedores de seguros
Esta lista no es exhaustiva. Para ver la lista completa de todos los tipos de entidades que deben registrarse en la FSC, visite la lista codificada.
En lo que respecta a la regulación del mercado Forex, entra dentro de la jurisdicción de la FSC, y están sujetos a todos los requisitos de registro y cumplimiento pertinentes.
Requisitos de registro y cumplimiento
Los requisitos específicos de registro y cumplimiento para una empresa autorizada por la FSC dependen del tipo de empresa de que se trate.
La FSC no considera que el Forex sea un "valor". Así lo confirma este memorándum, en el que se afirma:
Además, al evaluar si un solicitante puede ofrecer/promocionar los servicios de dichas plataformas no reguladas, la FSC verificará si las plataformas no reguladas garantizan suficientes mecanismos de salvaguarda del inversor. [Nota: la definición de valores (Ley de valores S2) no incluye el trading de forex].
La mayoría de los brókeres de Forex que están regulados por la FSC están bajo la categoría SEC-2.1B: Agente de inversiones.
Estos son algunos de los requisitos básicos para la concesión de licencias a los agentes de inversión de la FSC:
- Cuota de tramitación: 750 USD
- Cuota anual: 2500 USD
- El capital mínimo exigido es de 1 millón de rupias mauricianas, o su equivalente en otra divisa (aproximadamente 21 535 USD).
- Los solicitantes estructurados como empresas deben presentar una copia de la constitución, junto con un certificado legal, y copias compulsadas de los documentos estatutarios presentados ante el Departamento de Registro de Empresas y Sociedades (CBRD).
- La solicitud debe ir acompañada de un plan de empresa detallado.
- Si el bróker dispone de una plataforma de trading, deben incluirse detalles específicos sobre dicha plataforma
- La solicitud debe incluir información detallada sobre todos los miembros del personal, promotores y beneficiarios efectivos.
- La solicitud debe incluir información sobre cualquier tercero que intervenga en la ejecución de las operaciones, así como sobre los proveedores de liquidez y la negociación extrabursátil.
Puede consultar todos los criterios de concesión de licencias de esta categoría para ver los datos exactos que debe incluir la solicitud.
Poderes a disposición de la FSC
Ya sabe que la FSC de Mauricio puede expedir licencias a brókeres de bolsa y otros servicios financieros. Pero, ¿qué más puede hacer este organismo regulador? ¿Cómo puede hacer cumplir la normativa que regula a los brókeres que operan en Mauricio?
La FSC adopta un enfoque proactivo en la regulación de los servicios financieros, tratando de prevenir los problemas siempre que sea posible, en lugar de tener que jugar constantemente a ponerse al día.
Estas son las obligaciones que enumera el FSC:
- Proteger a los consumidores.
- Mantener la confianza en el sistema financiero.
- Estabilidad financiera.
- Reducir los delitos financieros.
Para lograr estos fines, la FSC realiza revisiones frecuentes y exige la presentación de informes periódicos. También inspecciona físicamente las instalaciones de las empresas que operan bajo su supervisión y establece sólidos requisitos de autorización para que las empresas cumplan normas estrictas.
Dos documentos que pueden ayudarle a comprender mejor los protocolos de aplicación de la FSC son el Manual de aplicación y el Marco de liquidación.
En el Manual de aplicación de la normativa, puede leer sobre:
- Poderes de investigación de la FSC y proceso de investigación
- Las sanciones administrativas que puede imponer la FSC
- El marco de aplicación de las empresas mundiales
- Funcionamiento del grupo de revisión
Si la FSC considera que se ha producido una infracción, puede emprender acciones disciplinarias contra la empresa. Por ejemplo, pueden suspenderles la licencia o revocársela por completo.
Muchas de las acciones que la FSC ha emprendido contra los brókeres han adoptado la forma de advertencias dirigidas al público contra empresas que afirman falsamente estar reguladas por la FSC. Como ejemplo, véase esta advertencia contra WorldBridge Securities (WorldBridge).
La FSC también puede adoptar otras medidas más enérgicas para hacer cumplir sus reglas y normas. Como ejemplo, este aviso público de suspensión se presentó contra una empresa llamada Adamas Capital.
Informando a la FSC
Si cree que un bróker de Forex ha infringido alguna de las leyes de Mauricio, puede denunciarlo. También puede denunciar cualquier comportamiento que considere perjudicial para el público.
No es necesario que antes haya intentado resolver el asunto directamente con el bróker. Puede dirigirse directamente a la FSC.
Cuando presente su informe, facilite toda la información detallada que pueda sobre la empresa, así como sobre las personas concretas implicadas. Trate de notificar el problema con prontitud. Explique claramente lo que ocurre y desde cuándo.
Puede encontrar el formulario de denuncia aquí. También puede enviar la información por correo electrónico a whistleblowingdesk@fscmauritius.org, o llamar al 404-5694 (Ext 7077). Si no se siente seguro compartiendo su identidad, puede denunciar de forma anónima.
Conclusión
Si usted ve que un bróker de Forex tiene una licencia con la FSC de Mauricio, ahora tiene los recursos que necesita para entender sus requisitos de licencia y los poderes de ejecución de la FSC en detalle. Antes de abrir una cuenta, compruebe que la licencia es real consultando el registro de titulares de licencias de la FSC.
