IFSC (伯利兹国际金融服务委员会)

作为最早尝试对离岸司法管辖区进行实际监管的监管机构之一，伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）目前被视为外汇交易领域中“低阶监管机构中的顶尖级别”。

位于中美洲的伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）成立于 1999 年，其主要目标是监管非银行金融行业。该机构由来自公共部门和私营部门的成员共同组成。其知名成员包括伯利兹中央银行行长、金融情报局局长以及税务局局长。IFSC 期望相关个人和实体遵守已颁布的规则。作为加勒比金融行动特别工作组（CFATF）的成员，伯利兹致力于履行反洗钱原则。

IFSC 的职责

• 推广伯利兹成为首选的国际金融中心。
• 维护伯利兹作为负责任的离岸金融中心的声誉。
• 监督和监管提供金融服务的公司。不过，其监管力度不如发达国家严格。IFSC 提倡行业自律。
• 必要时协助政府制定政策，以有效地监管公司。
• 向公众收集并及时提供信息。

谁需要注册？

从事以下金融服务的个人或实体必须向 IFSC 注册：

• 国际商业公司（IBC）服务。
• 受托服务。
• 国际资产保护及管理。
• 证券交易服务（即 F 类牌照）。大多数外汇经纪商使用此类牌照，不过，还有一种不太常见的独立外汇经纪商牌照类型——J 类牌照。
• 国际借贷。
• 经纪、咨询和顾问服务。
• 国际安全托管服务。
• 外汇交易服务（即 J 类牌照）。如今，此类牌照几乎不再使用，因为“证券交易服务”牌照已涵盖大多数外汇经纪商的业务。
• 资金汇划、经纪及兑换服务。
• 支付处理。
• 国际会计。

注册及合规要求

• 外汇交易业务牌照的申请费为 1,000 美元。牌照年费为 25,000 美元。如果外汇经纪商还提供大宗商品或股票的衍生工具（CFD、期货、期权等），由于需额外持有证券交易牌照，还需缴纳 25,000 美元年费。
• 每份申请均须附带不可退还的申请费。牌照经委员会批准后，即需缴纳年费。
• 外汇经纪商最低实缴资本要求为 500,000 美元。非外汇类衍生品交易同样适用此要求。
• 不得使用伯利兹货币开展外汇经纪业务。
• 外汇经纪商应每月向客户发送对账单，清晰列明应付客户金额，并附上声明，表示款项将按要求立即无延误支付。
• 必须将客户资金强制隔离存放。
• 不得为了赚取更多佣金而怂恿客户增加交易量。
• 不得在未经授权的情况下使用客户资金。
• 外汇经纪商应事先向客户披露交易佣金金额及其他费用；此外，应平等地对待所有客户。
• 如果客户以书面形式投诉外汇经纪商挪用资金或实施了其他欺诈行为，经纪商应在收到信件后五天内将详情告知 IFSC。
• 针对外汇经纪商（无论在伯利兹境内还是境外）发起的任何超过 25,000 美元的民事诉讼，均应立即报告。
• 外汇经纪商在允许客户执行交易前，应与客户签署保证金协议。
• 外汇经纪商仅有权在场外（OTC）市场开展业务。
• 每月 10 日前，外汇经纪商必须提交有关实缴且未受损资本的详情。此外，外汇经纪商还应报告上月所有已执行交易的数量、成交量和价值。
• 如果破产，外汇经纪商应立即通知 IFSC。任命受托人、进入破产程序，或长期无法维持牌照协议要求的净资本的情形，均被视为破产。
• 未经 IFSC 许可，外汇经纪商不得进行任何形式的合并。外汇经纪商不得修改公司章程大纲，不得擅自更改地址，也不得将部分或全部负债转移给任何其他实体。
• 伯利兹居民不得成为外汇经纪交易服务的客户。
• 对于单笔 10,000 美元及以上的现金入金，外汇经纪商应妥善检查是否存在与洗钱相关的犯罪行为。
• 外汇经纪商应向 IFSC 提供详细的业务运营手册。未经 IFSC 批准，不得开设新的分支机构。
• 每年必须与 IFSC 举行一次年度会议，并讨论上一年的业绩表现以及对未来的展望。

IFSC 拥有的职权

• 发出警告。 2021年8月，IFSC 对 Super Auto Binary Trade 发出警告，因该诈骗网站虚假宣称受 IFSC 监管。
• 撤销牌照。 2017年12月，IFSC 以“正当且充分理由”，撤销了 FM Trading Ltd. 的证券交易牌照。
• 暂停牌照。 2019 年 5 月，IFSC 以公司未及时回复委员会质询为由，暂停了 Oasis Global FX 的证券交易牌照。
• 处以罚款。
• 建议申请法院命令。
• 建议提起刑事起诉。

结语

如您所见，尽管 IFSC 确实试图为在伯利兹运营的外汇/CFD 经纪商树立一定的标准，但其执法行动力度明显不足，这可能意味着它很少行使自身的职权。而且，在受 IFSC 监管的公司中，零售客户受到的保护水平依然偏低。

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