В настоящее время Швейцария является эталоном надежного банковского дела и строгого финансового надзора. Именно поэтому брокеры, базирующиеся в Швейцарии, пользуются высоким авторитетом у многих Форекс-трейдеров. И это вполне оправданно, поскольку открыть брокерскую компанию на швейцарском рынке Форекс — задача не из легких.
FINMA была создана в результате слияния SFBC (Швейцарской федеральной банковской комиссии), FOPI (Федерального управления частного страхования) и AMLCA (
Роль FINMA
Лицензирование
Любое физическое или юридическое лицо, заинтересованное в ведении бизнеса в финансовом секторе, должно получить лицензию от FINMA. Организация предоставляет различные лицензии в зависимости от характера деятельности. Кроме того, с учетом масштабов финансового риска при рассмотрении заявки на получение лицензии применяются различные степени строгости.
Надзор
Интенсивность надзора увеличивается в тех областях, где для кредиторов, инвесторов и страхователей существует значительный риск. Если профиль риска низкий, то FINMA осуществляет поверхностный мониторинг деятельности предприятия или организации.
Реализация
Этот процесс включает в себя оценку того, имело ли место реальное нарушение закона. Если да, то FINMA использует свои полномочия для наказания соответствующего лица или органа и предотвращения повторения подобных случаев в будущем. Лица или организации, не удовлетворенные действиями FINMA, могут обжаловать ее решение в суде.
Регулирование
FINMA применяет
Сотрудничество
FINMA сотрудничает с зарубежными регулирующими органами и международными учреждениями, устанавливающими стандарты, с целью совершенствования правового режима в Швейцарии и оказания помощи своим коллегам за рубежом.
Кто должен получить разрешение FINMA?
FINMA предоставляет ять видов разрешений — лицензирование, признание, авторизация, одобрение и регистрация. Из этих пяти только первый, лицензирование представляет интерес для частных трейдеров. Следующие организации должны иметь лицензию FINMA в Швейцарии:
- Банки и дилеры по ценным бумагам (Швейцарские Форекс-брокеры регистрируются как дилеры ценных бумаг.)
- Страховые компании
- Программы коллективного инвестирования
- Компании, обеспечивающие инфраструктуру
финансового рынка - Финансовые посредники, непосредственно подчиняющиеся FINMA
Требования к лицензированию и соблюдению правовых норм
- Для открытия брокерского бизнеса на рынке Форекс в Швейцарии, компания должна иметь банковскую лицензию в соответствии с Федеральным законом Швейцарии о банках и сберегательных кассах.
- Чтобы предлагать торговлю другими ценными бумагами (фьючерсами, опционами, облигациями, CFD и т. д.), Форекс-брокер должен дополнительно подать заявку на получение лицензии дилера по ценным бумагам.
- Для подачи заявки на получение банковской лицензии организация должна иметь чистый капитал в размере не менее 10 миллионов швейцарских франков. Кроме того, будучи банком, учреждение должно поддерживать общий коэффициент капитала в диапазоне от 10,5% до 12,8% (в зависимости от уровня банка).
- Подробный бизнес-план, демонстрирующий, что компания может постоянно поддерживать достаточный уровень капитала и соблюдать правила управления рисками.
- Форекс-брокер должен управлять бизнесом из офиса в Швейцарии.
- Должна быть создана система внутреннего аудита, независимая от руководства Форекс-брокера.
- Для регулярного надзора должна быть назначена авторитетная аудиторская компания.
- Получение лицензии дилера по ценным бумагам занимает около шести месяцев. Этот срок не включает время, необходимое для получения ответа от соответствующих органов.
- Средства клиентов не могут использоваться для покрытия операционных расходов.
- Организация, ответственная за защиту вкладов клиентов, является esisuisse. В случае банкротства Форекс-брокера клиент может претендовать на выплату до 100 000 швейцарских франков.
Полномочия FINMA
- Выдача предупреждений. В июле 2021 года FINMA добавила нерегулируемого Форекс-брокера SwissFutureFX в свой список организаций, получивших предупреждение в связи с тем, что у нее не было необходимого разрешения от регулирующего органа.
- Обеспечение соблюдения требований. В октябре 2020 года FINMA завершила исполнительное производство в отношении Banca Credinvest, которое было возбуждено в 2018 году в связи с выявленными недостатками в процессах противодействия
отмыванию денег при работе с венесуэльскими клиентами. FINMA предписала компании, в отношении которой было возбуждено производство, принять ряд мер для восстановления соблюдения применимых законов. - Вынесение выговоров компаниям. В сентябре 2020 года FINMA вынесла выговор компании SYZ SA за нарушение ею законодательства страны о противодействии отмыванию денег в связи с очень важными деловыми отношениями с клиентом из Анголы.
- Запрет юридическим и физическим лицам осуществлять определенные виды рыночной деятельности. В феврале 2018 года FINMA запретила Gazprombank (Switzerland) Ltd принимать новых частных клиентов до дальнейшего уведомления из-за серьезных недостатков в процессах
борьбы с отмыванием денег в этом банке. Расследование было начато после выпуска Панамских документов. - Выдача Предписания о прекращении деятельности с целью пресечения противоправных действий. Согласно годовому статистическому отчету организации за 2020 год, в том году FINMA вынесла 1 предписание о прекращении деятельности в отношении компании и 12 предписаний о прекращении деятельности в отношении физических лиц.
- Публикация окончательных решений. Согласно годовому отчету за 2020 год, FINMA вынесла 38 окончательных решений по делам о принудительном исполнении в 2020 году.
- Выдача предписаний о выплате незаконной прибыли. В феврале 2018 года FINMA завершила исполнительные процедуры в отношении PKB Privatbank SA Lugano и обязала банк выплатить 1,3 млн швейцарских франков незаконно полученной прибыли.
- Отзыв разрешения или ликвидация компании. В сентябре 2017 года FINMA объявила о ликвидации трех компаний, которые предлагали общественности поддельную криптовалюту под названием
E-Coin , принимали депозиты, но никогда не получали швейцарскую банковскую лицензию.
Заключение
Швейцария остается одной из немногих стран, где розничное брокерское обслуживание на рынке Форекс разрешено только через банки, имеющие полную лицензию. Строгие нормативные требования FINMA позволяют контролировать компании, работающие за пределами страны, и торговый счет на швейцарском рынке Форекс по-прежнему остается одним из лучших вариантов для начинающих и профессиональных трейдеров.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос, касающийся Швейцарского органа по надзору за финансовыми рынками (FINMA), присоединяйтесь к дискуссии на нашем форуме о Форекс.
