До 2001 года бизнес на Форекс в Австралии был
В 2000-х и 2010-х годах Австралия стала одним из основных центров притяжения для частных Форекс-брокеров, где разумные правила и фактическое отсутствие ограничений создавали идеальные условия для работы с глобальной аудиторией. В последнее время ситуация начала меняться в связи с введением ASIC ряда значительных ограничений на розничные предложения на рынке Форекс.
С 3 мая 2021 года ASIC запрещает австралийским частным трейдерам предлагать торговлю бинарными опционами.
Роль ASIC
Являясь органом, регулирующим финансовые услуги в стране, ASIC отвечает за следующее:
- Содействие совершенствованию финансовой системы и обеспечению прозрачности рынка.
- Повышение доверия инвесторов.
- Применение закона с минимальными требованиями к его исполнению.
- Прием, хранение, обработка и предоставление информации, предоставляемой ASIC регулируемыми организациями.
- Обеспечение соблюдения закона посредством различных мер.
- Обеспечение публичного доступа к информации о компаниях.
Кто должен пройти регистрацию?
- Люди и компании, занимающиеся потребительским кредитованием (включая банки, кредитные союзы, финансовые компании, ипотечные и финансовые брокеры).
- Финансовые компании, занимающиеся инвестициями, пенсионным обеспечением и страхованием, а также предоставляющие консультации по этим вопросам.
- Австралийские компании, участвующие в схемах управляемых инвестиций.
- Аудиторы и ликвидаторы.
- Операторы рыночной инфраструктуры.
Требования к регистрации и соблюдение правовых норм
- Согласно правилам ASIC, только те, Форекс-брокеры, у которых не менее 10% дохода (или минимум 1 млн австралийских долларов) составляют чистые материальные активы (NTA), из которых не менее 50% в виде наличных средств или их эквивалента, могут осуществлять деятельность в Австралии. До февраля 2014 года требование составляло 5% дохода (минимум 500 000 австралийских долларов; 50% наличных средств или их эквивалента). До 2013 года Форекс-брокеры с капиталом в 50 000 австралийских долларов могли подать заявку на регулирование ASIC. Жесткие меры были введены после того, как регулирующие органы начали следовать нормам Базель III в отношении доходов и капитала. Это удерживает многих брокеров от открытия бизнеса в Австралии.
- Правило о 50% чистых материальных активов в наличных или их эквиваленте гарантирует, что непредвиденные убытки могут быть быстро покрыты.
- В конце каждого года необходимо предоставлять в ASIC данные по NTA наряду с другими финансовыми отчетами.
- Подготавливать ежеквартальные прогнозы денежных потоков на следующие 12 месяцев на основе обоснованных оценок доходов и расходов.
- Если лицензиат не имеет необходимого чистых материальных активов в течении как минимум двух месяцев, то в течение трех дней об этом следует уведомить ASIC. В таком случае лицензиату запрещается заключать новые сделки, которые могут потенциально создать обязательства для компании.
- Как только брокер узнает, что его NTA упал ниже 110% от установленного требования для чистых материальных активов, он обязан проинформировать об этом ASIC. Пока уровень NTA остается ниже порога в 110%, отчет об уровне NTA должен представляться в начале каждого месяца.
- Падение ниже 110% от установленного NTA служит предупреждением для клиентов. ASIC, со своей стороны, начинает тщательно контролировать деятельность Форекс-брокера (на основе
оценки рисков ). Если NTA падает ниже 10% (минимум 1 миллиона австралийских долларов) от выручки, то ASIC выносит брокеру предписание о прекращении деятельности - Брокер обязательно должен иметь физический офис в Австралии.
- Форекс-брокеры, имеющие лицензию AFS и работающие из Австралии, должны иметь большинство клиентов из числа граждан Австралии.
- В случае, если Форекс-брокер работает с клиентами из другой страны, он обязательно должен иметь лицензию регулирующего органа в юрисдикции клиента. Форекс-брокер Pepperstone - классический пример действия этого правила. Почти 40% доходов Pepperstone в 2014 году было получено от японских клиентов. Когда правило вступило в силу, Pepperstone, не имевший лицензии японского регулирующего органа, прекратил работу с японскими клиентами после предупреждения от ASIC.
- Деньги клиентов не могут использоваться в качестве оборотного капитала. Это означает, что Форекс-брокеры должны хеджировать риски за счет собственного капитала. Кроме того, средства клиентов должны храниться в трасте.
- В дополнение к внутренней схеме разрешения споров, брокер должен стать членом Австралийской организации по рассмотрению финансовых жалоб (AFCA).
- Компания должна назначить ответственного менеджера, который соответствует установленным критериям опыта и квалификации. Компания также должна внедрить надлежащие правила и процедуры для соблюдения требований ASIC.
- Владельцы лицензии AFS должны контролировать риски в области кибербезопасности, внедряя адекватные технологические системы, политики и процедуры, чтобы обеспечить безопасность конфиденциальной информации потребителей и минимизировать потенциальные риски причинения вреда клиентам лицензиата.
- Обычно, после выполнения всех требований, брокеру требуется около 120–240 дней, чтобы получить лицензию ASF от ASIC. Плата за это, как правило, составляет от 35 000 до 50 000 австралийских долларов.
Полномочия ASIC
- Общая информация об участниках регулируемого рынка.
- Выдавать лицензии компаниям, которые подлежат регулированию.
- Предоставить освобождение от некоторых требований законодательства в
индивидуальном порядке. - Изменить или создать правила для обеспечения целостности финансовых рынков. 29 марта 2021 года вступили в силу новые ограничения ASIC в отношении CFD (Форекс), которые ограничили максимальное кредитное плечо до 1:30, стандартизировали практику стоп-аута, ввели защиту от отрицательного баланса и запретили использование бонусов и промоакций в торговле CFD.
- Приостановить предоставление финансовых продуктов в соответствии с правилами о пороках раскрытия информации.
- Проводить расследование нарушений нормативных требований. В ноябре 2019 года ASIC начала расследование в отношении Westpac Ltd, старейшего банка Австралии, по подозрению в нарушении требований законодательства об отмывании денег.
- Выдавать уведомления о нарушении в случае нарушения закона. В июне 2021 года компании Life Trading Pty Ltd было вручено уведомление о нарушении и предписано выплатить 200 000 австралийских долларов в связи с нарушениями в области надзора и управления рисками на фьючерсном рынке.
- Запрещать физическим лицам оказывать финансовые услуги. В марте 2021 года ASIC запретила осуществлять деятельность Шломо Йошай, директору ForexCT, в течение 10 лет из-за значительного «непонимания или пренебрежения требованиями» в своей работе.
- Начать процедуру привлечения к административной ответственности в суде. Например, в марте 2021 года ASIC начала гражданское судебное разбирательство в отношении компании Statewide Superannuation Pty Ltd в связи с ложными или вводящими в заблуждение заявлениями в ходе ее коммерческой деятельности.
- Осуществлять уголовное преследование по делам о мелких правонарушениях. 3 августа 2021 года ASICпривлекла к ответственности 10 компаний за непредставление финансовых отчетов.
- Осуществлять вмешательство посредством финансовых продуктов. 1 апреля 2021 года ASIC объявила распоряжение о запрете продажи бинарных опционов частным трейдерам в Австралии.
ASIC не сдерживается в использовании своих полномочий по обеспечению соблюдения законодательства. В 2020 году (см. первый отчет и второй отчет), регулирующий орган возбудил уголовные дела в отношении 45 лиц, добился вынесения 14 приговоров с лишением свободы, привлек к ответственности 392 лица за правонарушения, связанные с безусловной ответственностью, запретил деятельность 124 лицам, вручил 2 уведомления о нарушении (с возмещением ущерба и компенсацией в размере 160 млн австралийских долларов) и начал 206 расследований.
Заключение
В период 2020-2021 годов нормативная политика ASIC стала гораздо более строгой. Эпоха практически беспрепятственной торговли на Форекс закончилась, что сделало брокерские компании, зарегистрированные в Австралии, менее привлекательными для частных трейдеров. Однако профессиональный подход к обеспечению безопасности отрасли для трейдеров должен привлекать тех, кто предпочитает более низкий риск более высокому кредитному плечу. До тех пор, пока частная торговля CFD не будет полностью запрещена в Австралии, регулирование ASIC будет оставаться весьма авторитетным и даже престижным в глазах опытных трейдеров Форекс.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос, касающийся Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), присоединяйтесь к дискуссии на нашем форуме о Форекс.
