تُعد لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز من أوائل الجهات التنظيمية في الولايات القضائية الخارجية (الأوفشور) التي سعت فعليًا إلى إخضاع بعض أنشطة الوسطاء للتنظيم. واليوم، تُصنَّف ضمن أبرز الجهات الرقابية في فئة الهيئات التنظيمية منخفضة المستوى في سوق الفوركس.
تأسست لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز — وهي دولة تقع في أمريكا الوسطى — في عام 1999 بهدف رئيسي يتمثل في تنظيم قطاع الخدمات المالية
دور هيئة IFSC
- الترويج لبليز كمركز مالي دولي رئيسي.
- الحفاظ على سمعة بليز كمركز مالي مسؤول.
- الإشراف وتنظيم عمل الشركات التي تقدم خدمات مالية. برغم ذلك، فإن مستوى الرقابة ليس صارمًا كما هو الحال في الدول المتقدمة. ولهذا تشجع IFSC
آليات التنظيم الذاتي . - مساعدة الحكومة في صياغة السياسات، عند الحاجة، لتنظيم عمل الشركات بشكل فعال.
- جمع المعلومات وتوفيرها للجمهور في الوقت المناسب.
من يجب عليه التسجيل؟
يجب على أي فرد أو كيان يشارك في أي من الخدمات المالية
- خدمات الشركات التجارية الدولية (IBC's).
- خدمات الأمناء .
- الحماية وإدارة الأصول الدولية.
- خدمات تداول الأوراق المالية (المعروفة باسم الفئة F). يستخدم معظم وسطاء الفوركس هذا الترخيص، ومع ذلك يوجد نوع آخر أقل شيوعًا من التراخيص لوسطاء الفوركس — الفئة J.
- الإقراض الدولي للأموال.
- خدمات الوساطة والاستشارات والمشورة.
- خدمات الحفظ الدولي للأصول.
- خدمات تداول العملات الأجنبية (المعروفة باسم الفئة J). في الوقت الحالي نادرًا ما يتم استخدامها لأن ترخيص "خدمات تداول الأوراق المالية" يغطي ما يقدمه معظم وسطاء الفوركس.
- خدمات تحويل الأموال والوساطة وتبادل العملات.
- معالجة المدفوعات.
- المحاسبة الدولية.
متطلبات التسجيل والامتثال
- تبلغ رسوم تقديم طلب ترخيص نشاط تداول العملات الأجنبية $1,000. أما رسوم الترخيص السنوية فهي $25,000. وإذا كان وسيط الفوركس يقدم أدوات مشتقة على السلع أو الأسهم (مثل عقود الفروقات، العقود الآجلة، الخيارات، وغيرها)، فسيتطلب ذلك دفع $25,000 إضافية كرسوم ترخيص سنوية، لأن ترخيص تداول الأوراق المالية سيكون مطلوبًا.
- يجب دفع رسوم التقديم
غير القابلة للاسترداد مع كل طلب ترخيص. ويتم دفع رسوم الترخيص السنوية بعد منح الترخيص من قبل الهيئة. - يجب أن يمتلك وسيط الفوركس رأس مال
مدفوع لا يقل عن $500,000. وينطبق الشرط نفسه على تداول المشتقاتغير المرتبطة بالفوركس . - لا يجوز استخدام عملة بليز في إدارة أعمال الوساطة في الفوركس.
- يجب على وسيط الفوركس إرسال كشف حساب شهري يُظهر بوضوح المبالغ المستحقة للعملاء. كما يجب أن يتضمن الكشف بيانًا يفيد بأن الدفع سيتم عند الطلب دون تأخير.
- يجب الاحتفاظ بأموال العملاء إلزاميًا في حسابات منفصلة.
- يجب عدم تشجيع العميل على زيادة حجم التداول بهدف تحقيق عمولات أعلى.
- يجب عدم استخدام أموال العملاء بأي شكل غير مصرح به.
- يجب على وسيط الفوركس الإفصاح مسبقًا عن حجم عمولة التداول والرسوم الأخرى للعميل. كما يجب معاملة جميع العملاء على قدم المساواة.
- إذا قدم عميل شكوى مكتوبة إلى وسيط الفوركس يدّعي فيها اختلاس الأموال أو أي نوع آخر من الاحتيال، فيجب على الوسيط إبلاغ IFSC بهذه التفاصيل خلال خمسة أيام من استلام الرسالة.
- يجب الإبلاغ فورًا عن أي إجراءات مدنية تتجاوز $25,000 ضد وسيط الفوركس، سواء داخل بليز أو خارجها.
- يجب على وسيط الفوركس توقيع اتفاقية الهامش مع العميل قبل السماح بتنفيذ الصفقات.
- يحق لوسيط الفوركس ممارسة أعماله فقط في سوق التداول خارج البورصة (OTC).
- يجب على وسطاء الفوركس إرسال تفاصيل رأس المال المدفوع وغير المقيد بحلول اليوم العاشر من كل شهر. كما يجب عليهم إبلاغ العملاء بعدد وحجم وقيمة جميع المعاملات التي تمت خلال الشهر السابق..
- يجب على وسيط الفوركس إبلاغ IFSC فورًا في حال الإفلاس. ووفقًا لاتفاقية الترخيص، يُعتبر تعيين وصي، أو الإقرار بالإعسار، أو العجز عن الحفاظ على صافي رأس المال لفترة طويلة بمثابة إفلاس.
- يجب على وسيط الفوركس عدم الدخول في أي نوع من عمليات الاندماج دون الحصول على إذن من IFSC. كما لا يجوز إجراء أي تغييرات في النظام الأساسي للشركة. ولا يُسمح لوسيط الفوركس بتغيير العنوان أو نقل جزء أو كامل الالتزامات إلى أي كيان آخر.
- لا يُسمح للمقيمين في بليز بأن يصبحوا عملاء لدى شركات الوساطة في تداول الفوركس.
- يجب على وسيط الفوركس التحقق بشكل مناسب من أي إيداعات نقدية بقيمة 10,000 دولار أو أكثر للتأكد من عدم ارتباطها بجرائم غسيل الأموال.
- يجب على وسيط الفوركس تزويد IFSC بدليل تشغيل مفصل لنشاطه التجاري. كما لا يجوز إنشاء فروع جديدة دون موافقة IFSC.
- عقد اجتماع سنوي إلزامي مع IFSC، حيث يتم مناقشة أداء العام السابق والتوقعات المستقبلية.
الصلاحيات المتاحة لدى IFSC
- إصدار تحذيرات. في أغسطس 2021، حذرت IFSC من Super Auto Binary Trade، وهو موقع احتيالي ادعى زورًا أنه خاضع لتنظيم IFSC.
- سحب الترخيص. في ديسمبر 2017، قامت IFSC بسحب ترخيص تداول الأوراق المالية من شركة FM Trading Ltd. مشيرة إلى وجود "سبب وجيه ومناسب".
- تعليق الترخيص. في مايو 2019، قامت IFSC بتعليق ترخيص تداول الأوراق المالية لشركة Oasis Global FX بسبب تخلف الشركة عن الرد في الوقت المناسب على استفسار اللجنة.
- فرض غرامة.
- التوصية بطلب أوامر قضائية.
- التوصية بالملاحقات الجنائية.
خاتمة
كما يتضح من السرد أعلاه، فرغم وجود بعض المعايير التي تسعى هيئة IFSC إلى إلزام وسطاء الفوركس وعقود الفروقات العاملين من بليز بها، فإن الضعف الواضح في إجراءات الإنفاذ يوحي بأنها نادرًا ما تلجأ إلى استخدام صلاحياتها التنظيمية، وهو ما ينعكس في نهاية المطاف على مستوى حماية عملاء التجزئة، الذي يظل محدودًا نسبيًا لدى الشركات الخاضعة لرقابتها.
إذا كنت ترغب في مشاركة رأيك أو ملاحظاتك أو استنتاجاتك أو طرح سؤال بخصوص لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز (IFSC)، فلا تتردد في بدء نقاش على منتدى الفوركس.
