في بداياتها، كان كثير من متداولي الفوركس ينظرون إلى هيئة الخدمات المالية في سيشل على أنها مجرد جهة تنظيمية صورية. غير أن الهيئة أحرزت منذ ذلك الحين بعض التقدم. ولم يعد من الدقيق القول إن وسيط الفوركس الخاضع لتنظيمها لا يختلف عن الوسيط غير المرخص تمامًا. برغم ذلك، وكما سنوضح أدناه، لا تزال هيئة الخدمات المالية في هذا البلد الإفريقي أمامها مسافة طويلة قبل أن تصل إلى مستوى السمعة العالية وحماية العملاء التي تتمتع بها الهيئات التنظيمية في الدول المتقدمة.
تتولى هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA) تنظيم أنشطة جميع الشركات والأفراد الذين يقدمون خدمات مالية غير مصرفية داخل البلاد. وبصفتها الجهة الرقابية المختصة، فإنها تشرف أيضًا على وسطاء الفوركس عبر الإنترنت المسجلين في سيشل. حلّت FSA محل هيئة الأعمال الدولية في سيشل (SIBA) في عام 2014. وتستند عملياتها التنظيمية إلى قانون الخدمات المالية الصادر عام 2013.
مهام FSA في سيشل
- الإشراف على الكيانات المرخصة ومراقبتها وتنظيمها.
- إدارة التشريعات المتعلقة بالسجلات.
- تعزيز الأطر القانونية والتنظيمية والرقابية لتنظيم القطاع بكفاءة.
- توعية الجمهور وتعريفه بقطاع الخدمات المالية.
- اتخاذ الإجراءات ضد مزودي الخدمات المالية غير المرخصين.
ما هي الأطراف المُلزمة بالحصول على ترخيص من FSA في سيشل؟
- مزودو خدمات الائتمان والوصاية بالوكالة
- أسواق رأس المال: البورصات، مرافق تداول الأوراق المالية، تجار الأوراق المالية (ووكلائهم)، ومستشارو الاستثمار (وممثلوهم).
- شركات التكنولوجيا المالية (Fintech)
- شركات التأمين
- الشركات العاملة في منطقة التجارة الدولية
- شركات المقامرة
- شركات البيع بالتقسيط والائتمان
يعمل وسطاء الفوركس المسجلون في سيشل بموجب ترخيص تاجر أوراق مالية.
متطلبات الترخيص وفقًا لFSA
أي شركة تمارس نشاط وسيط تداول العملات في سيشل دون الحصول على ترخيص من FSA تكون عرضة لغرامة قدرها 200,000 دولار أمريكي.
- الحد الأدنى لرأس المال المدفوع لوسيط الفوركس هو 50,000 دولار.
- إثبات وجود مكتب فعلي للشركة، وتعيين ما لا يقل عن مقيمين اثنين في سيشل كمديرين.
- يجب على الشركة تقديم خطة عمل مفصلة، وسياسة مقترحة لتضارب المصالح، ودليل العمليات الداخلية، واتفاقية خدمات العملاء، ودليل مكافحة غسيل الأموال، ودليل التعامل مع الشكاوى، وخطة استمرارية الأعمال للحصول على موافقة FSA.
- التأمين التجاري إلزامي.
- تقديم القوائم المالية المُدققة عند التقديم ثم سنويًا.
- يجب أن يكون أحد موظفي الشركة على الأقل ممثلًا مرخصًا لتاجر أوراق مالية.
- يحق لـFSA استخدام سلطاتها التقديرية عند منح الترخيص أو رفضه، بناءً على السمعة الشخصية والتجارية للمتقدمين، والوضع المالي، والتعليم، والكفاءة.
- تبلغ رسوم التقديم 1,500 دولار والرسوم السنوية 3,000 دولار. وإذا تم تقديم جميع مستندات الطلب بشكل صحيح، فقد يستغرق الأمر حتى 30 يومًا حتى توافق FSA على الترخيص الجديد.
السلطات المتاحة لـFSA في سيشل
- إصدار توجيهات.
- طلب معلومات أو مستندات.
- إلغاء الترخيص. في يناير 2021، قامت FSA في سيشل بإلغاء ترخيص تاجر الأوراق المالية لشركة Aronex Corporation Ltd بسبب مخالفات تنظيمية.
- فرض شروط إضافية.
- تعيين شخص لتقديم المشورة بشأن السلوك التجاري السليم.
- تعيين شخص لتولي إدارة شؤون الأعمال.
- تعليق الترخيص مؤقتًا.
خاتمة
قد تبدو هيئة الخدمات المالية في سيشل جهة تنظيمية جذابة من وجهة نظر الوسطاء بسبب انخفاض التكاليف وبساطة القواعد والضرائب المنخفضة جدًا في البلاد، إلا أن هذه البيئة التنظيمية تبدو ضعيفة ومتساهلة بشكل ملحوظ من حيث الرقابة الفعلية وحماية العملاء. وكما يتضح من قلة إجراءات الإنفاذ المتخذة ضد وسطاء الفوركس الخاضعين لتنظيم FSA، يبدو أن الهيئة لا تمارس دورها الرقابي بالشكل الكافي.
إذا كنت ترغب في مشاركة رأيك أو ملاحظاتك أو استنتاجاتك، أو طرح سؤال يتعلق بهيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA)، فلا تتردد في بدء نقاش على منتدى الفوركس.
