Одним из популярных регуляторов Форекс-брокеров является Комиссия по финансовым услугам (FSC) Белиза. Вы можете посетить официальный сайт FSC. Там вы сможете воспользоваться инструментом проверки лицензий, чтобы убедиться, что у брокера, с которым вы планируете торговать, есть действующая и действительная лицензия.
Регулирование со стороны FSC означает, что брокер должен соблюдать базовые операционные стандарты и требования к отчетности, такие как наличие зарегистрированного офиса в Белизе, наем местного персонала и хранение средств клиентов отдельно от средств компании. Однако по сравнению с крупными регуляторами FSC не устанавливает строгих ограничений на кредитное плечо и не требует защиты от отрицательного баланса.
Кроме того, FSC запрещает международным брокерам предлагать к торговле или торговать белизским долларом (BZD), а также принимать в качестве клиентов резидентов Белиза.
Давайте рассмотрим, что вам следует знать о FSC, включая его обязанности, требования к регистрации, полномочия и многое другое.
Является ли FSC легитимным регулятором?
FSC является легитимным регулятором в Белизе, но не соответствует самым высоким стандартам. Первоначально он был создан в 1999 году как Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC).
Ранее IFSC регулировалась Министерством ценных бумаг Белиза в соответствии с Законом о Международной комиссии по финансовым услугам. В настоящее время FSC действует в соответствии с Законом о Комиссии по финансовым услугам 2023 года, который заменил прежнюю нормативную базу IFSC. В настоящее время она регулируется Министерством финансов.
Форекс-брокеры, регистрирующиеся в офшорной юрисдикции Белиза, должны подлежать регулированию со стороны FSC.
Не стоит ожидать от FSC такого же уровня надзора, как от регуляторов высшего уровня, таких как британская FCA или австралийская ASIC. Относительно низкая стоимость лицензирования, простые требования, менее строгие нормативные правила и благоприятные налоговые условия делают FSC привлекательным вариантом для форекс-брокеров, но не обеспечивают наилучшую защиту для инвесторов.
Обязанности
Описывая свои обязанности, FSC пишет:
Комиссия по финансовым услугам (FSC) — это независимый регулирующий орган, созданный для защиты инвесторов и небанковского финансового сектора. FSC обеспечивает соблюдение нормативных требований, способствующих развитию справедливых и эффективных рынков капитала в Белизе и за его пределами.
FSC устанавливает стандарты, которым должны соответствовать регулируемые им брокеры для сохранения своих лицензий. Такой регуляторный надзор может помочь трейдерам обеспечить свою безопасность.
Кто должен пройти регистрацию?
В FSC должны регистрироваться следующие типы организаций:
- Компании, занимающиеся ценными бумагами
- Паевые инвестиционные фонды
- Компании
- Партнерства с ограниченной ответственностью (LLPs)
- Трасты
- Фонды
- Общества с ограниченной ответственностью (ООО)
- Некоммерческие организации
- НПО
Требования к регистрации и соблюдению нормативных требований
FSC указывает тип лицензии для форекс-брокеров просто как «Торговля иностранной валютой».
- Плата за подачу заявления на получение лицензии данного типа составляет 1 000 долларов США.
- Плата за первоначальное получение лицензии составляет 5 000 долларов США.
- Ежегодный сбор за продление лицензии данного типа составляет 25 000 долларов США.
Компании, желающие получить лицензию от FSC, могут подать заявку и документы через систему LicenSys. Плата за подачу заявки должна быть внесена заранее.
FSC предоставила контрольный список для первичной подачи заявки на получение лицензии, чтобы помочь подающим убедиться, что они включили в заявку все необходимое. Для подачи заявки нужны следующие подтверждающие документы:
- Фотографии адреса главного офиса/юридического адреса
- Нотариально заверенное удостоверение личности
- Подтверждение адреса (выданное не более 3 месяцев назад)
- Свидетельство (свидетельства) о квалификации
- Свидетельство о праве на профессиональную деятельность
- Резюме
- Аффидевит с указанием имен и биографических данных каждого директора/акционера/бенефициарного владельца/партнера/руководителя заявителя
- Справка об отсутствии судимости (выданная не более 3 месяцев назад)
В зависимости от ответов на некоторые вопросы в контрольном списке, ссылка на который приведена выше, может потребоваться дополнительная документация.
FSC рассмотрит заявку и примет решение о ее одобрении или отклонении. В случае одобрения следующим шагом станет уплата сбора за выдачу лицензии. После этого сертификат можно будет получить через систему LicenSys.
Заявителям также рекомендуется ознакомиться с презентацией FSC «Руководство по подаче заявки на получение лицензии первого выпуска ». В этом документе изложены общие критерии лицензирования.
Что касается финансовых ресурсов, FSC указывает, что заявитель должен будет доказать наличие достаточных финансовых ресурсов с учетом характера деятельности, которую он будет осуществлять в рамках лицензии. Будут учитываться масштабы бизнеса и его специфические риски, а также сложность бизнеса.
Частью подтверждения наличия ресурсов является соответствие требованиям к размеру уставного капитала. Другой частью является составление бизнес-плана, включающего реалистичные финансовые прогнозы.
Самые последние требования к капиталу были введены в ноябре 2023 года. Для «торговли иностранной валютой» установленное требование к капиталу составляет 500 000 долларов США.
Полномочия, которыми располагает FSC
В составе FSC имеется Департамент по обеспечению соблюдения законодательства, который принимает меры на основании результатов расследований Департамента по вопросам соблюдения нормативных требований. Ниже приведены полномочия Департамента по обеспечению соблюдения законодательства, указанные FSC:
- Отзыв разрешения или аннулирование лицензии, будь то компании или физического лица.
- Запрет компаниям и физическим лицам на ведение деятельности, регулируемой FSC.
- Приостановка деятельности компаний и физических лиц по осуществлению такой деятельности.
- Наложение штрафов на физических лиц или компании за нарушение правил FSC.
- Публичное объявление о дисциплинарных мерах и предупреждениях, с тем чтобы трейдеры и другие лица с меньшей вероятностью вступали в деловые отношения с компанией или физическим лицом, нарушившим правила FSC.
- Рекомендация подачи ходатайств о вынесении судебных постановлений.
- В соответствующих случаях — рекомендация возбуждения уголовного преследования в отношении нарушителей.
- Обращение к веб-хостингам с просьбой деактивировать веб-сайты, связанные с компаниями, нарушающими правила или заявляющими о наличии разрешения FSC, когда на самом деле его нет.
Вышеперечисленные меры приведены в разделе «Деятельность по обеспечению соблюдения законодательства». В разделе «Дисциплинарные разбирательства» FSC перечисляет дополнительные меры, которые он может принять:
- Вынесение строгих выговоров компаниям и физическим лицам.
- Приостановка действия лицензии специалиста по FS на срок не более шести месяцев.
- Аннулирование лицензии.
- Наложение штрафа в размере не более 100 000 BZD.
Поиск по слову «Forex» в базе данных предупредительных уведомлений на сайте FSC дает множество результатов.
В качестве примера приводим предупреждение об Axiory Investment (клоне легитимного форекс-брокера Axiory) от 26 июня 2024 года.
В уведомлении говорится:
Указанная ниже организация/физическое лицо не имеет лицензии в соответствии с Законом о FSC на предоставление, осуществление, проведение операций или представление себя в качестве лица, предоставляющего, осуществляющего или проводящего какие-либо финансовые услуги, указанные в Приложении к Закону о FSC. Граждане, осуществляющие сделки с данной организацией, делают это на свой страх и риск.
Затем FSC предписывает организатору Axiory Investment прекратить свою нелицензированную деятельность и призывает общественность проявлять осторожность.
Большинство уведомлений касается поддельных лицензий, что подчеркивает важность проверки того, действительно ли Форекс-брокер имеет лицензию FSC.
Проверка статуса лицензии в FSC
Не полагайтесь исключительно на заявления Форекс-брокера о том, что он регулируется FSC. Вместо этого проверьте его регуляторный статус непосредственно в FSC.
Здесь представлена полная база данных FSC, содержащая списки лицензированных/зарегистрированных поставщиков услуг. Если нажать кнопку «Фильтр», раскроется меню, позволяющее выполнить поиск по конкретному номеру лицензии, названию, категории, статусу и т. д. Это должно помочь быстро и легко найти то, что вы ищете.
Вот несколько примеров форекс-брокеров, регулируемых FSC, имеющих действующие лицензии на момент написания данной статьи:
Подача жалоб в FSC
На сайте FSC, если вы посмотрите в левом нижнем углу, есть пункт меню под названием «Жалобы». Нажав на него, вы перейдете на страницу с процедурой подачи жалоб. На этой странице приведен полный набор пошаговых инструкций по подаче жалобы.
Сначала вам нужно подать жалобу непосредственно в регулируемую организацию, с которой у вас возникла проблема. Затем дождитесь официального ответа. Если ответ вас не устроит или его так и не поступит, вы можете подать официальную жалобу в FSC. Вот онлайн-форма для подачи жалоб. Обязательно предоставьте как можно больше документации. По возможности она должна включать всю переписку между вами и данной организацией.
Чем тщательнее вы задокументируете свою жалобу, тем проще будет следственной группе FSC выполнить свою работу и принять соответствующие меры. Однако, по-видимому, FSC не располагает обязательным компенсационным фондом, как это делается некоторыми более крупными регулирующими органами. Если вам необходимо вернуть утраченные средства, возможно, вам придется обратиться в суд против брокера.
Заключение
Комиссия по финансовым услугам (FSC) Белиза является базовым офшорным регулятором, осуществляющим надзор за форекс-брокерами и другими финансовыми организациями. Если вы ищете максимальную защиту трейдеров, имеет смысл обратить внимание на более авторитетные юрисдикции. Если вас устраивает хотя бы некоторая защита, FSC Белиза может ее обеспечить. Просто не забудьте самостоятельно проверить, регулирует ли FSC данного брокера, прежде чем начинать с ним торговать.
