До создания FSCA Южная Африка редко рассматривалась международными Форекс-брокерами как юрисдикция для открытия регулируемой компании. Однако в настоящее время страна становится центром как для отечественных компаний, ориентированных на иностранных частных трейдеров, так и для глобальных брокерских компаний, ориентированных на резидентов ЮАР..
В Южной Африке финансовый сектор регулируется Управлением по надзору за финансовым сектором (FSCA). С 1 апреля 2018 года FSCA было выделено из состава Совета по финансовым услугам (FSB) в соответствии с Законом о регулировании финансового сектора 2017 года (FSRA). В соответствии с этим же законом дополнительные полномочия по регулированию банков, страховых компаний, конгломератов и рыночной инфраструктуры были переданы другому новому агентству — Пруденциальному органу (PA). Вы можете проверить, имеет ли Форекс-брокер действующую лицензию FSCA, воспользовавшись функцией поиска в реестре FSP.
Обязанности
FSCA должно действовать в соответствии с законодательством Южной Африки для достижения следующих целей:
- Защита клиентов финансовых услуг.
- Повышение эффективности и целостности финансовых рынков.
- Содействие финансовой стабильности.
- Повышение доступности финансовых услуг.
Кто должен пройти регистрацию?
В сферу регулирования FSCA попадают следующие типы юридических и физических лиц:
- Управляющие коллективными инвестиционными схемами
- Кредитные рейтинговые агентства
- Компании, предоставляющие рыночную инфраструктуру
- Страховщики
- Администраторы пенсионных фондов
- Общества взаимопомощи
Поставщики финансовых услуг, имеющие лицензию FAIS (эта категория включает в себя брокеров Forex)- Пенсионные фонды
- Взыскатели долгов
- Поставщики услуг, связанных с кредитованием
- Поставщики платежных услуг
- Коммерческие, кооперативные банки и банки со смешанным капиталом
- Кооперативные финансовые учреждения
- Медицинские программы и администраторы медицинских программ
- Поставщики финансовых бенчмарков
Требования к регистрации и соблюдению правовых норм
Список требований к южноафриканским Форекс-брокерам диктуется Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах № 37 от 2002 года и не является чрезмерно строгим:
- Для получения лицензии FSCA необходимо учредить местную компанию с офисом.
- Для директоров требуется страхование профессиональной ответственности.
- Все директора должны пройти процедуру проверки регулирующим органом и иметь не менее одного года опыта в области управления и надзора в сфере инвестиционных услуг.
- По крайней мере один директор должен быть резидентом Южной Африки.
- Текущие активы компании должны всегда превышать текущие обязательства.
- Ликвидные активы должны покрывать как минимум 4 из 52 недель годовых расходов.
- В регулирующий орган необходимо направлять годовой отчет о деятельности.
Полномочия FSCA
- Заявления о выпуске. Заявления используются для разъяснения позиции регулирующего органа по некоторым важным вопросам. В марте 2020 года FSCA опубликовало заявление относительно возможных спекулятивных коротких продажах финансовых активов, в котором утверждалось, что «любое лицо, продолжающее заниматься спекулятивными короткими продажами, будет подвергнуто соответствующим регуляторным мерам».
- Публикация предупреждений. В феврале 2021 года FSCA предупредило общественность о компании Forex Successful Investors (Pty) Ltd — неавторизованной организации, предоставляющей финансовые услуги, которая, вероятно, является мошеннической финансовой пирамидой.
- Наложение административных санкций. В мае 2021 года FSCA наложило штраф в размере 100 000 ZAR (около 7000 долларов США) на ABSA Bank Limited за непредставление необходимого аудиторского отчета в Управление.
- Возбуждение расследований. В январе 2021 года FSCA опубликовало обновленную информацию относительно завершения расследования в отношении Mirror Trading International (Pty) Ltd, которое было начато еще в 2020 году. Компания осуществляла мошенническую инвестиционную деятельность. По результатам расследования FSCA было возбуждено уголовное дело и начата ликвидация компании и ее активов.
- Отзыв лицензии. В августе 2021 года FSCA временно отозвало лицензию FSP у OM Bridge (Pty) Ltd, которая действовала в качестве Форекс-брокера eXcentral в связи с многочисленными жалобами со стороны клиентов и на основании доказательств, собранных FSCA.
Заключение
Хотя очевидно, что FSCA пытается делать свою работу хорошо, обеспечивая справедливые условия и безопасную среду для процветания розничного Форекс-бизнеса в Южной Африке, этой юрисдикции еще предстоит пройти долгий путь, чтобы стать авторитетной и надежной в глазах опытных трейдеров. Медленные действия, небольшие штрафы, неспособность идти в ногу с техническим прогрессом — все это способствует текущему состоянию дел с финансовым регулированием в ЮАР.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или задать вопрос о Южноафриканском управлении по надзору за финансовым сектором (FSCA), присоединяйтесь к обсуждению на нашем форуме о Форекс.
