Действительно ли стоит использовать финансируемый счет?

Проп-трейдинг становится все более популярным, поскольку он позволяет трейдеру получить доступ к значительному капиталу, не тратя много собственных средств. Но некоторые считают, что не стоит рассматривать этот вариант, потому что проп-фирмы просто выкачивают деньги из неопытных трейдеров. Является ли проп-трейдинг эффективным способом увеличения прибыли от торговли или или это просто пустая трата времени и денег?

Чтобы помочь вам лучше разобраться в этом вопросе, в данной статье мы обсудим плюсы и минусы проп-трейдинга и постараемся объяснить, кому стоит задуматься о попытке получить финансирование от проп-фирмы, а кому лучше избегать проп-трейдинга. Но сначала вам необходимо понять основы.

Что такое проп-трейдинг?

Проприетарные фирмы (сокр. проп-фирмы) - это фирмы, которые предоставляют трейдерам доступ к своему капиталу в обмен на долю прибыли, которую получит трейдер. Если раньше проп-трейдинг осуществлялся на физических торговых площадках и не очень отличался от обычной работы, то сейчас проп-фирмы работают по большей части в Интернете, привлекая трейдеров со всего мира. Чтобы получить финансирование, трейдер, как правило, должен пройти оценку, чтобы доказать свою способность приносить прибыль. Оценка обычно подразумевает достижение определенной цели по прибыли в течение установленного срока и при соблюдении некоторых правил. Хотя существуют проп-фирмы, которые не требуют прохождения оценки. Они немногочисленны, имеют гораздо больший вступительный взнос и обычно предлагают менее выгодное распределение прибыли.

Итак, вы получаете значительную сумму денег в обмен на небольшую плату, можете получить огромную прибыль в случае успеха, а в случае неудачи для вас не будет никаких последствий, кроме потери доступа к финансированию (и даже тогда вы можете просто пройти оценку снова, иногда со скидкой). Не звучит ли это слишком хорошо, чтобы быть похожим на правду? На самом деле, все немного сложнее.

Самая большая проблема, которую обсуждают противники проп-трейдинга, - это правила оценки, а также торговли на реальном счете после прохождения оценки. Многие трейдеры считают их слишком строгими для успешной торговли, то есть, по их мнению, провалить оценку или потерять доступ к финансированию, даже если вам повезло его получить, очень легко. На самом деле, наиболее распространённый аргумент критиков, с которым вы столкнетесь, заключается в том, что основным источником дохода для проп-фирм является плата за оценку от трейдеров, а не прибыль, полученная от успешных трейдеров. Дело в том, что претенденты на финансирование часто проваливают оценку и вынуждены проходить ее снова и снова. Сторонники проп-трейдинга утверждают, что эти ограничения помогают научиться торговой дисциплине и управлению рисками. Ведь лимит просадки (одно из самых обсуждаемых и критикуемых ограничений в дискуссиях среди трейдеров) побуждает вас быть более ответственным и избегать чрезмерного риска. И такой подход полезен не только в проп-трейдинге, но и в обычной торговле.

Плюсы и минусы проп-трейдинга

Плюсы

Получение финансирования от проп-фирмы имеет значительные преимущества, например:

Вы получаете доступ к значительному капиталу , который может принести вам большую прибыль.
Вы не рискуете своими собственными деньгами (за исключением платы за оценку/вступление).
Правила проп-фирм побуждают начинающих трейдеров учиться управлению рисками, включая использование стоп-лоссов.

Минусы

Но у проп-трейдинга есть и существенные минусы, о которых трейдерам следует знать:

В проп-фирмах существуют правила торговли, которые могут сильно ограничить доступные вам торговые стратегии.
Если вы не будете соблюдать правила, вы провалите оценку или потеряете доступ к финансированию, если вы ее уже прошли. Тогда вам придется снова платить за оценку.
Несмотря на то, что многие проп-фирмы предлагают масштабируемые счета, если вам удается получить приличную прибыль, он имеет жесткий предел. В отличие от теоретически неограниченного роста счета, если вы торгуете самостоятельно.
Ваши прибыльные торговые стратегии могут быть (и, вероятно, будут) скопированы фирмой, с которой вы торгуете. А не каждый трейдер хочет делиться своими стратегиями с другими.

Стоит ли пользоваться финансируемым счетом?

Чтобы воспользоваться преимуществами, которые предлагают проп-фирмы, нужно быть не просто прибыльным, а стабильно прибыльным. Несколько неудачных сделок могут уничтожить ваш счет и весь прогресс, которого вы добились в увеличении размера вашего счета. Это означает, что вы должны обладать знаниями о торговле и, желательно, некоторым опытом.

Именно здесь и кроется проблема. Проп-трейдинг наиболее привлекателен для начинающих трейдеров, у которых еще нет приличной суммы денег для инвестирования в торговый счет. Но новички с большой вероятностью провалят оценку или сожгут свои счета, даже если им повезет получить финансирование.

Поэтому, прежде чем подавать заявку на открытие финансируемого счета в проп-фирме, вы должны быть уверены, что сможете добиваться стабильных результатов. Сначала поторгуйте на демо-счете. Когда вы станете более уверенным в себе и выработаете торговую стратегию, способную стабильно приносить прибыль, откройте реальный счет с небольшой суммой. И только после того, как вам удастся выйти на прибыль при использовании реальных денег, вы можете задуматься о сотрудничестве с проп-фирмой.

Итак, стоит ли вам задуматься о получении финансируемого счета?

Вам следует рассмотреть возможность получения финансирования, если:

вы считаете, что для получения достаточной прибыли от торговли вам нужно больше денег, чем у вас есть;
вас слишком беспокоит риск потерять собственные деньги;
у вас есть торговая стратегия, которая может стабильно приносить прибыль;
ваша торговая стратегия вписывается в правила проп-фирмы, с которой вы хотите торговать;
вы не против поделиться своей прибылью;
вы согласны с тем, что проп-фирма может скопировать вашу стратегию.

Вам не следует рассматривать возможность получения финансирования от проп-фирмы, если:

вы только учитесь торговать;
ваша торговля не приносит стабильных результатов;
ваша торговая стратегия не соответствует требованиям проп-фирмы;
вам не нравится идея разделения прибыли;
вы не хотите раскрывать свои стратегии;
у вас уже есть достаточно большой капитал, чтобы получать прибыль, которая вас устраивает;
у вас достаточно денег, чтобы не бояться потерять определенную сумму в процессе торговли.

Заключение

Счет, финансируемый проп-фирмой, может дать вам доступ к большому капиталу, который может увеличить вашу прибыль по сравнению с торговлей на собственные деньги. Кроме того, это ограничивает риск потери собственных денег. Но рассматривать этот вариант стоит только в том случае, если вы уверены, что сможете стабильно получать прибыль, а ваш стиль торговли не противоречит требованиям, которые проп-фирма предъявляет к своим трейдерам.

Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или просто задать вопросы о том, действительно ли финансируемый счет стоит того, не стесняйтесь присоединиться к обсуждению на нашем форуме.