¿Por qué es malo el prop trading de Forex?
Operar con empresas de prop trading (cuentas fondeadas o financiadas) puede parecer atractivo para los operadores de Forex, especialmente para aquellos que no tienen experiencia ni un gran capital inicial. Pero hay que advertir a los operadores de que, además de las ventajas obvias de operar con empresas de prop trading, hay desventajas a tener en cuenta que pueden hacer que alguien se lo piense dos veces antes de empezar a buscar una empresa de prop trading.
¿Qué son las empresas de prop trading?
Antes de hablar de las empresas de prop trading, debemos establecer la terminología.
Una empresa de prop trading (también llamada empresa de fondeo o de cuentas fondeadas/financiadas) es una empresa que busca posibles operadores que operen en nombre de la empresa con el capital de ésta. Las empresas de prop trading
En cambio, lo más probable es que un operador minorista se encuentre con empresas de cazatalentos. Se trata de empresas en línea que no suelen tener un parqué físico. Proporcionan al operador un capital a cambio de una parte de los beneficios que obtendrá el operador, así como una comisión fija. Este es el tipo de empresa del que habla esta guía.
¿Por qué el trading con empresas de fondeo puede parecer atractivo para los operadores de Forex?
La ventaja obvia de operar con empresas de prop trading es que un operador no necesita un gran capital inicial. En teoría, puede empezar a operar si tiene unos pocos cientos de dólares para pagar la cuota a la empresa de prop trading. Y estas empresas de cuentas financiadas no requieren una formación especializada ni experiencia previa. De hecho, algunas empresas de prop trading ofrecen formación y orientación a sus operadores.
Entonces, ¿significa esto que se puede llegar a una empresa de prop trading sin saber nada sobre trading y que ésta le dará dinero sin hacer preguntas? Parece demasiado bueno para ser verdad. Y el modelo, en el que una empresa da dinero a cualquiera que se lo pida con la esperanza de obtener un retorno más tarde, parece extremadamente insostenible. Seguramente, tiene que haber algo más, ¿no? Bueno...
¿Por qué operar con una empresa de prop trading de Forex puede ser malo para usted?
Por supuesto, una empresa de fondeo no va a dar su dinero a cualquiera. Las empresas de prop trading establecen un periodo de evaluación. Durante este período, usted operará con una cuenta demo. Si supera la evaluación, obtendrá capital para operar en una cuenta real. A cambio, la empresa espera un porcentaje de los beneficios, así como, normalmente, una comisión fija. Para superar la evaluación, tiene un objetivo de beneficios como porcentaje del capital inicial de su cuenta (por ejemplo, puede necesitar tener al menos el 10% de su cuenta inicial en beneficios al final del período de evaluación). También suele haber un límite de drawdown/reducción que se le permite tener. También puede haber otros límites en su operativa.
Por sí mismos, todos esos requisitos no son irrazonables. Al fin y al cabo, la empresa está arriesgando su propio dinero. Por lo tanto, es justo que se asegure de que sabe lo que hace antes de financiarle. Por desgracia, los requisitos y las tarifas de la evaluación pueden acarrear algunas consecuencias desafortunadas.
Estafadores
Los operadores de Forex a veces se preguntan si las empresas de prop trading son estafadores. La respuesta sencilla es que no, no lo son. El hecho de ser una empresa de fondeo no hace que una empresa sea automáticamente una estafa.
Dicho esto, aunque no todas las empresas de prop trading son estafadoras, muchas lo son. Las empresas de fondeo son entidades virtuales no reguladas que resultan atractivas para los operadores nuevos e inexpertos. Es fácil ver cómo eso hace que sea atractivo para los estafadores hacerse pasar por una empresa de prop trading.
Las estafas pueden adoptar muchas formas. No permitir la retirada de sus fondos es una de las obvias, aunque no se limita a las empresas de prop trading específicamente. Las empresas que operan con plataformas de trading propias pueden utilizarlas para manipular las cotizaciones, haciendo que los operadores experimenten pérdidas en una operación que, de otro modo, sería rentable. Y las empresas de prop trading fraudulentas pueden tener requisitos de evaluación que son simplemente imposibles de cumplir.
Hablando de requisitos.
Requisitos de la evaluación
Los operadores de Forex deben tener cuidado con los requisitos de evaluación impuestos por las empresas de prop trading. Aunque teóricamente puedas cumplirlos, suelen ser demasiado elevados para un operador medio. E incluso un operador experimentado y exitoso puede tener un período de mala suerte. Por supuesto, nadie le impide volver a intentarlo. Solo que tiene que volver a pagar la tarifa de la evaluación. Y aquí radica el problema.
De hecho, el argumento más citado en contra de las empresas de prop trading online es que, a diferencia de las empresas de fondeo más tradicionales, sus intereses son opuestos a los de los operadores. Mientras que a las empresas de prop trading de la vieja escuela les interesa que sus operadores, que son sus empleados, sean lo más rentables posible, las empresas de prop trading en línea que se dirigen a los operadores minoristas de Forex están más interesadas en cobrar comisiones a los operadores. Se argumenta que la principal fuente de ingresos de las empresas de prop trading son las comisiones y tarifas que cobran a los operadores y no los beneficios que estos obtienen. Ello incentiva a las empresas de fondeo a asegurarse de que el menor número posible de operadores pase su evaluación. E incluso si consigue aprobar la evaluación, es probable que su empresa de prop trading esté más interesada en cobrarle una tarifa plana que en ayudarle a conseguir una operativa rentable.
Pero si está seguro de que tiene una estrategia rentable y quiere esforzarse al máximo para aprobar la evaluación... Bueno, eso puede ser un problema por sí mismo. A causa de...
Limitaciones operativas
Las empresas de prop trading pueden tener severas limitaciones para su período de evaluación. Si bien las limitaciones de drawdown o reducción son las más comunes, puede haber otras como las limitaciones en la operativa de noticias o en fin de semana. Algunas empresas pueden incluso no permitirle mantener sus posiciones abiertas durante la noche. Otros pueden exigir un número o valor mínimo de operaciones durante el período de evaluación, una semana o incluso un día.
Todas esas limitaciones y requisitos pueden estropear seriamente su estrategia y obstaculizar su operativa, haciendo aún menos probable que cumpla los requisitos de evaluación. Pueden hacer que evite las estrategias de alto riesgo que pueden ponerle por encima del límite de reducción, aunque al final puedan resultar en operaciones muy rentables. La exigencia de un número o valor mínimo de operaciones puede hacerle tomar operaciones arriesgadas que de otro modo no tomaría. Y, en general, los requisitos de evaluación suelen ser más favorables a las estrategias a corto plazo, lo que significa que es posible que tenga que abandonar su estrategia rentable si tarda más tiempo en conseguir un beneficio decente.
Para destilar todos los puntos mencionados en una breve conclusión: los requisitos de evaluación suelen limitar mucho las estrategias de trading, lo que hace aún menos probable que se apruebe la evaluación.
Pero incluso si usted es un operador de éxito que ha superado la evaluación, una pregunta sigue en al aire.
¿Necesita una empresa de prop trading si usted es un operador de éxito?
Supongamos que usted es un operador exitoso y experimentado con una estrategia de trading rentable. Eso significa probablemente que ya ha adquirido un capital decente. Entonces, ¿por qué necesita una empresa de fondeo? ¿Para qué? Sí, no estará arriesgando su dinero sino el de otras personas. Pero eso también significa que esas personas pueden dictarle sus propias condiciones. ¿De verdad quiere sacrificar su libertad por la seguridad?
También debe tener en cuenta la proporción de sus beneficios que se llevará la empresa de prop trading. Mientras que algunas empresas reparten razonablemente los beneficios, otras se llevan una parte enorme de los mismos.
A algunos operadores también les preocupa que la empresa de prop trading les robe sus estrategias rentables. Estos operadores especulan con que las empresas de fondeo emplean a especialistas que analizan las estrategias de las personas que operan con la empresa de prop trading. Y si algunas de esas estrategias son rentables, la empresa de cuentas financiadas empezará a utilizarlas en sus propias operaciones. Para algunas personas, esto puede sonar como una teoría de la conspiración. Pero puede considerar esta posibilidad si tiene una estrategia de trading que no quiere compartir con los demás.
Conclusión
Si bien operar con empresas de prop trading en el mercado Forex puede parecer atractivo, especialmente para los operadores principiantes, tienen muchas trampas de las que los operadores deben ser conscientes. Hay buenas razones para que los operadores operen por su cuenta en lugar de intentar unirse a una empresa de prop trading. Los operadores inexpertos son susceptibles de convertirse en blanco de estafas y tendrán problemas para conseguir financiación incluso de empresas legítimas. Los operadores experimentados tienen el potencial de obtener más beneficios por su cuenta que con una empresa de fondeo.
Por supuesto, nadie dice que no se puedan combinar los dos métodos. Algunos operadores sostienen que es una buena idea tratar de unirse a una empresa de prop trading y, al mismo tiempo, seguir haciendo sus propias operaciones. Al fin y al cabo, las empresas de prop trading en línea no suelen exigirle que opere solo con ellas.
Cualquiera que sea su opinión sobre las empresas de fondeo, debe considerar cuidadosamente todos los inconvenientes mencionados antes de tomar una decisión final.
Si desea compartir su opinión, observaciones, conclusiones, o simplemente hacer preguntas sobre operar Forex con empresas de prop trading, no dude en unirse a una discusión en nuestro foro.
