Aviso para traders de Forex

Progreso del capítulo:

Usted ve anuncios de que las operaciones de cambio son algo popular y mejor que las acciones comerciales porque puede obtener un apalancamiento mucho mayor. En acciones, el apalancamiento máximo es de 1:2, lo que significa que puede pedir prestado el 50% del precio de la posición. Para un activo que cuesta 1.000 $, debe colocar el margen inicial, la mitad, o 500 $.

Pero en Forex, puede tener un apalancamiento de 1:50 o más si vive fuera de los EEUU, lo que significa que por un capital inicial de 500 $, puede negociar un valor cuyo precio de mercado actual sea 50 veces mayor, o 25.000 $. Esa es la regla en los EEUU, instituida en 2010 con un apalancamiento máximo de 10 veces en las monedas de menor cotización (como el dólar/peso mexicano). Fuera de los EEUU, un bróker puede ofrecerle un apalancamiento de 1:100, 1:500 o incluso superior, lo que significa que por un capital inicial de 500 $, podría comprar hasta 250.000 $ en monedas.

Vea la lección acerca del margen y apalancamiento, donde se destaca que el apalancamiento es pura dinamita. Esto magnifica tanto las ganancias como las pérdidas.

Toda persona que se inicia en Forex hace este cálculo o algo parecido: déjeme suponer que puedo ganar 20 puntos por día por lote durante 240 días hábiles y cambio 10 lotes cada día. Eso es 20 x 10 x 240 = 48.000 puntos a aproximadamente 10 $ por punto = 480.000 $. ¡Golly, puedo ganar casi medio millón de dólares mediante el comercio! Incluso si mis pérdidas son del 50%, esa sigue siendo una ganancia neta de 240.000 $. Y estaría haciendo esa ganancia en un pago inicial de solo 10.000 $ apalancados 50 veces = 500.000 $.

Además, habría que asumir que mantengo el monto inicial en 10.000 $ sin reinvertir ganancias para aumentar la cantidad intercambiada de 10 lotes a un número mayor. Por ejemplo, después de haber duplicado mi dinero de 10.000 $ a 20.000 $, ahora puedo intercambiar 20 lotes en lugar de 10. Si doblo la apuesta, doblo la ganancia (esto se llama una estrategia de Martingale, por cierto).

¿Qué tan realista es este escenario? Nada en absoluto. Si las ganancias como estas fueran fácilmente alcanzables, el mundo estaría lleno de comerciantes de Forex ricos. En cambio, vemos caso por caso de la persona que puede obtener grandes ganancias iniciales, pero luego pierde la mayoría o todas las ganancias y tiene que comenzar de nuevo. Nos enteramos de los traders que pasan años y décadas comerciando con Forex, pero que apenas se ganan la vida. ¿Qué está pasando mal?

  1. El primer problema radica en no poder ajustar su análisis para que sea inmediatamente relevante para el comercio exacto que desea realizar a continuación. Tal vez sepa por análisis fundamental y técnico que el euro está en alza, pero su comercio es un perdedor porque su stop se ve afectado por un pico de precios aberrante. No hay solución para este problema. Su análisis puede ser brillante y absolutamente correcto, y aún algunas o muchas de sus operaciones son perdedoras. En otras palabras, puede tener la razón y aun así sufrir pérdidas. Ni el análisis fundamental ni el técnico son precisos, pero las órdenes comerciales deben serlo: ingrese en X y salga en Y para una ganancia o en Z para una pérdida.

    Una palabra de aliento: si encuentra que su parada se ve afectada solo por unos pocos puntos o su objetivo se pierde por solo unos pocos puntos, es posible que tenga que realizar solo algunos pequeños ajustes para mejorar tu proporción de ganancias/pérdidas.

  2. El segundo problema es que su administración de dinero puede no coincidir bien con la moneda que está negociando. Digamos que puede permitirse una pérdida de solo 10 puntos, pero su moneda generalmente se negocia en un rango promedio de 50 puntos en el período de tiempo que está operando, digamos 240 minutos o cuatro horas, un período de tiempo popular. Para detener un número excesivo de paradas, debe ahorrar más capital para poder permitirse una parada más amplia, o cambiar de moneda a otra que varía en menos de 50 puntos en el marco de tiempo elegido, o reducir el plazo.
  3. La mayoría de los operadores acumulan demasiadas pérdidas porque incluso si tienen más operaciones ganadoras que pérdidas de operaciones, ganan menos en las operaciones ganadoras que en las operaciones perdedoras. Desde el punto de vista de la administración del dinero, siempre es mejor tener una proporción de ganancias y pérdidas en dólares que sea de al menos 1.1 a 1 (lo que significa que gana 1,10 $ por cada pérdida de 1 $). Las personas ambiciosas aspiran a ganancias de 3 a 1 (3 $ por cada 1 $ perdida) o más, pero esto es muy difícil de alcanzar.
  4. Todo esto se reduce a no tener un sistema de comercio que combine ambas reglas técnicas de negociación con reglas de administración de dinero, llamado un plan de negociación. Este no es el trabajo de un solo día, o semana, o incluso año.
  5. Dejemos que dedique el tiempo para crear un sistema comercial que combine reglas técnicas y reglas de administración de dinero. ¿Puede contar con que ofrecerá la misma relación ganancia-pérdida durante un largo período de tiempo? No. Los mercados cambian. Deberá adaptar su sistema comercial a las condiciones cambiantes.
  6. Digamos que tiene un sistema y puede seguir adaptándolo. ¿Tienes la autodisciplina para ejecutarlo al pie de la letra? La ejecución descuidada arruinará incluso el mejor sistema. No asumas un intercambio o dos en una corazonada, o toma una o dos transacciones adicionales por impulso, y ya no estás intercambiando tu sistema.
  7. ¿Por qué no comprar el sistema de comercio experto de alguien más? Después de todo, digamos que el historial muestra un índice de ganancia/pérdida de 3 a 1. La respuesta es que el experto puede haber hecho el 90% de la ganancia en un puñado de operaciones en el transcurso de un año y el 90% de los trades fueron perdedores. Pregúntese si podría seguir operando cuando 9 de cada 10 intercambios son perdedores. O tal vez este sistema en particular requiera hacer una docena de transacciones dentro-y-fuera todos los días; pero tienes un trabajo diario.

    La apreciación del riesgo es más que aritmética, también afecta tus emociones y sentido de autoestima. Toma demasiado riesgo y te quemas. Toma muy poco y te esfuerzas sin recompensa. El problema es que el concepto de demasiado riesgo es algo personal y ninguna otra persona en el planeta tiene el mismo concepto exacto.

Perspectiva: puede pensar que no tiene algo llamado portfolio, pero probablemente sí lo tenga. Debe tener algunos ahorros en una cuenta de ahorro, una IRA o un plan 401k de la compañía, incluso si no tiene una cuenta de corretaje gravable. Si su único ahorro consiste en el capital de su casa, tiene capital pero no es líquido. No podría vender su casa en 3-5 días para pagar una deuda con un bróker. Ni siquiera piense en especular en Forex si no tiene capital líquido en absoluto.

Un enfoque en Forex de alto apalancamiento también puede poner a la gerencia general de su cartera fuera de control. Supongamos que tiene 250.000 $ en ahorros a largo plazo y lo tiene todo invertido en un fondo del mercado monetario, un fondo mutuo o dos y acciones (sin apalancamiento). Ahora agrega una cuenta de Forex y finánciela con unos 10.000 $ relativamente modestos, pero la apalanca 50 veces para una exposición total de 500.000 $. Su exposición total al mercado es de 750.000 $ y dos tercios de ella están apalancados. Esto es desproporcionado. Si pierde 50% en su cuenta de Forex, es decir 250.000 $ o todos sus ahorros. Como se indicó anteriormente, necesitaría obtener el 100% del monto restante en su cuenta de Forex para volver a su punto de partida, y eso es poco probable. Al agregar Forex a su cartera, ha arruinado toda la cartera.

La solución es agregar un porcentaje de su cartera total a la cuenta especulativa y no a un múltiplo, digamos el 10%. En otras palabras, si hoy tiene 250.000 $ en su cartera, el monto nominal que correrá riesgo en Forex es el 10% o 25.000 $. Si desea asignar 10.000 $ a las operaciones de cambio, eso pondría su apalancamiento en una posición mucho más razonable y razonable.

Una pequeña voz te molestará cada vez que obtengas una ganancia. Dejemos que gane 20 puntos en un solo lote, o alrededor de 200 $. Su tasa de rendimiento es de 200 $ / 10.000 $ = 2%. Esto es mejor de lo que puede obtener en una cuenta de ahorros, pero si hubiera utilizado todo el apalancamiento disponible para usted en Forex, habría tenido 10 lotes y ganado 2.000 $. Ahora la tasa de rendimiento es del 20% y ese tipo de ganancia maravillosa es por qué te metiste en el comercio especulativo activo en primer lugar. Te sentirás tentado a escuchar la pequeña voz.

Escuche en cambio la gran voz de la gestión óptima de la cartera: no especule con más del 10% de su capital de inversión.

Encuesta:

1. El Forex es un gran vehículo de inversión porque

2. La principal razón tras el fracaso de los traders de Forex es:

3. Una gestión óptima del portafolio dice que usted puede especular con

Hecho

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