قبل إنشاء هيئة FSCA، نادرًا ما كانت جنوب أفريقيا تُعد وجهة مفضلة لوسطاء الفوركس الدوليين الذين يسعون للعمل ضمن إطار تنظيمي محلي. أما اليوم، فقد تغيّر هذا الواقع؛ إذ أصبحت البلاد موطنًا لكلٍ من الشركات المحلية التي تستهدف المتداولين الأفراد في الأسواق الخارجية، إضافة إلى شركات الوساطة العالمية التي تقدم خدماتها للمقيمين داخل جمهورية جنوب أفريقيا. (RSA).
تتولى هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) تنظيم صناعة الخدمات المالية في جنوب أفريقيا. أُنشئت هذه الهيئة الرقابية في 1 أبريل 2018 انطلاقًا من مجلس الخدمات المالية (FSB)، وذلك بموجب قانون تنظيم القطاع المالي لعام 2017 (FSRA). كما منح نفس القانون صلاحيات تنظيمية إضافية تتعلق بالبنوك وشركات التأمين والتكتلات المالية والبنية التحتية للأسواق إلى هيئة أخرى جديدة تُعرف باسم Prudential Authority (PA). يمكنك التحقق مما إذا كان وسيط الفوركس يمتلك ترخيصًا نشطًا من FSCA من خلال أداة البحث في سجل FSP.
المسؤوليات
يتعين على FSCA العمل وفقًا لقوانين جنوب أفريقيا لتحقيق الأهداف التالية:
- حماية عملاء الخدمات المالية.
- تحسين كفاءة ونزاهة الأسواق المالية.
- تعزيز الاستقرار المالي.
- زيادة الشمول المالي.
من يجب عليه التسجيل؟
تقع الأنواع التالية من الشركات والأفراد تحت المظلة التنظيمية لهيئة سلوك القطاع المالي:
- مديرو صناديق الاستثمار الجماعي
- وكالات التصنيف الائتماني
- البنية التحتية للأسواق المالية
- شركات التأمين
- مديرو صناديق التقاعد
- الجمعيات التعاونية المالية
- مزودو الخدمات المالية الحاصلون على ترخيص
FAIS (وهي الفئة التي تشمل وسطاء الفوركس) - صناديق التقاعد
- جهات تحصيل الديون
- مقدمو الخدمات المتعلقة بالائتمان
- مزودو خدمات الدفع
- البنوك التجارية والمتبادلة والتعاونية
- المؤسسات المالية التعاونية
- أنظمة التأمين الصحي ومديرو هذه الأنظمة
- مزودو مؤشرات القياس المالية
متطلبات التسجيل والامتثال
تتحدد قائمة المتطلبات الخاصة بوسطاء الفوركس في جنوب أفريقيا بموجب قانون خدمات الاستشارات والوساطة المالية رقم 37 لعام 2002، وهي عمومًا ليست شديدة الصرامة:
- يجب إنشاء شركة محلية مع مكتب فعلي للحصول على ترخيص FSCA.
- يشترط توفير تأمين للمسؤولية المهنية لمديري الشركة.
- يجب أن يجتاز جميع المديرين اختبارًا تنظيميًا وأن يمتلكوا خبرة لا تقل عن سنة واحدة في الإدارة والإشراف المرتبطين بخدمات الاستثمار.
- يجب أن يكون أحد المديرين على الأقل مقيمًا في جنوب أفريقيا.
- يجب أن تتجاوز الأصول الحالية للشركة التزاماتها الحالية في جميع الأوقات.
- يجب أن تغطي الأصول السائلة ما لا يقل عن 4 أسابيع من أصل 52 أسبوعًا من النفقات السنوية.
- يجب إرسال تقرير النشاط السنوي إلى الجهة التنظيمية.
الصلاحيات المتاحة لهيئة FSCA
- إصدار البيانات. تُستخدم هذه البيانات لتوضيح موقف الهيئة من بعض القضايا المهمة. ففي مارس 2020، أصدرت FSCA بيانًا بشأن البيع على المكشوف المحتمل للأصول المالية، مشيرة إلى أن "أي شخص يستمر في ممارسة البيع على المكشوف سيخضع لإجراءات تنظيمية مناسبة".
- إصدار تحذيرات عامة. في فبراير 2021، حذرت FSCA الجمهور من شركة Forex Successful Investors (Pty) Ltd — وهي شركة خدمات مالية غير مرخصة يُحتمل أن تكون مخطط احتيال بونزي.
- فرض عقوبات إدارية. في مايو 2021، فرضت FSCA غرامة قدرها 100,000 راند جنوب أفريقي (حوالي 7,000 دولار) على ABSA Bank Limited بسبب التخلف عن تقديم تقرير تدقيق مطلوب إلى الهيئة.
- بدء التحقيقات. في يناير 2021، نشرت FSCA تحديثًا بشأن إكمال التحقيق في شركة Mirror Trading International (Pty) Ltd، والذي بدأ في عام 2020. وقد تبين أن الشركة كانت تدير مخطط استثمار احتيالي. ونتيجة لتحقيق FSCA، تم فتح قضية جنائية وبدأت إجراءات تصفية الشركة وأصولها.
- سحب الترخيص. في أغسطس 2021، قامت FSCA بسحب ترخيص مزود الخدمات المالية (FSP) مؤقتًا من OM Bridge (Pty) Ltd التي تدير وسيط الفوركس eXcentral، وذلك بعد تلقي عدد كبير من الشكاوى من العملاء إلى جانب الأدلة التي جمعتها FSCA.
خاتمة
على الرغم من أن FSCA تبذل جهودًا واضحة لتوفير بيئة عادلة وآمنة تدعم نمو قطاع تداول الفوركس للأفراد في جنوب أفريقيا، لا يزال الطريق طويلًا أمام هذه الولاية القضائية كي تكتسب ثقة المتداولين المحترفين وتبني سمعة تنظيمية قوية. فبطء الإجراءات، ومحدودية قيمة الغرامات المفروضة، إلى جانب ضعف مواكبة التطورات التكنولوجية، كلها عوامل تسهم في تشكيل الصورة الحالية لتنظيم القطاع المالي في جمهورية جنوب أفريقيا..
إذا كنت ترغب في مشاركة رأيك أو ملاحظاتك أو استنتاجاتك أو طرح سؤال حول هيئة تنظيم القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)، فلا تتردد في بدء نقاش على منتدى الفوركس.
