Как не стать жертвой мошенников

Прогресс по разделу:

Стоит только защититься от одного вида мошенничества, как тут же появится какой-нибудь другой. В целом, относительно того, как не попасться мошенникам на удочку, будь то в сфере Форекс или вообще, можно дать лишь два общих совета:

  • Изучайте принципы работы рынка.
  • Не доверяйте первой попавшейся информации.

Послушав жалобы трейдеров в сети по поводу очередного «кидалова», можно подумать, что Форекс-брокеры – это какие-то страшные звери, которые только и думают, как бы слопать парочку наивных клиентов на завтрак. Однако необходимо понимать, что, если вас обманули, это лишь значит, что у вас недостаточно знаний о рынке и что вы готовы верить сказкам, в которые не поверит и десятилетний ребенок. Грубо говоря, постоянно на крючок ловят только жадин и дураков.

Более того, часто бывает так, что так называемый «обман» оказывается и не обманом вовсе – просто трейдер совершил ошибку, а признавать этого не хочет. Так что прежде, чем жаловаться на что-то плохое, следует подумать: а правда ли все так плохо? Например, часто можно услышать жалобы из серии: цена постоянно бьет по стопам, это все брокер виноват. На самом же деле, если постоянно срабатывают стопы, возможно, их просто выставляют слишком близко или вообще случайным образом, либо большинство трейдеров ставит стопы практически в одном и том же месте, и этим пользуются какие-то ушлые ребята – но не брокер.

Да, разумеется, брокер не будет отменять сделку, если вы сами поставили стоп слишком близко, т.к. ему выгодно, чтобы этот стоп сработал. Кроме того, может сработать и стоп самого брокера, установленный там, где у вас закончатся средства, и ваша позиция будет автоматически ликвидирована. Этот приемчик описан еще у Эдвина Лефевра в «Воспоминаниях биржевого спекулянта» в далеком 1923 году. Так что да, брокер тоже может быть виноват, но если трейдер достаточно сообразителен, чтобы не набирать позиций «в долг» и ставить стопы, избегая случайных ценовых движений и «охотников за стопами», то на удочку брокера он не попадется.

Мошенничеством на Форекс занимаются не только недобросовестные брокеры, но и поставщики различных услуг, в особенности автоматических программ для торговли. В Штатах Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) даже организовала в 2008 году специальную группу по расследованию мошеннической деятельности в сфере Форекс. Основным результатом деятельности этой группы стало ограничение кредитного плеча до 1:50. Данная мера была принята в целях борьбы с т.н. «неоправданными обещаниями», когда брокер сулит потенциальным клиентам огромные прибыли при мизерном стартовом капитале. Эта беда характерна для Форекс-брокеров в целом, однако в США в последнее время конторы стали намного осторожнее. При этом новости об огромных штрафах брокеров за ничем не подкрепленные заявления приходят достаточно регулярно. CFTC также регулярно публикует отчеты о своей деятельности по борьбе с мошенниками. Так, за финансовый 2015 год комиссия оштрафовала мошенников, обманувших тысячи клиентов, на общую сумму 3,14 млрд долларов.

Также причинами ужесточения контроля Форекс-индустрии в США стали:

  • недостаточность прозрачности ценовой политики и регламента исполнения сделок;
  • отсутствие реакции на претензии клиентов;
  • нацеленность на тех, кто не разбирается в финансовых рынках, на пожилых людей, людей с низким доходом и прочих социально незащищенных граждан.

Признаки мошенничества

Мошенничество на Форекс можно распознать по тем же признакам, что и в остальной финансовой сфере. В частности, это слишком смелые обещания, пробуждающие всем известное желание – разбогатеть прямо здесь и сейчас. Еще один тревожный сигнал – нежелательная реклама по телефону и электронной почте, в которой вам расскажут о большой прибыли при минимальных вложениях и усилиях. Приличные брокеры и управляющие фонды не рассылают спам и никогда не опускаются до «холодных звонков». Кроме того, если вас просят внести деньги прямо сейчас – остерегайтесь, это мошенники! Понятно, что любая фирма хочет заполучить нового клиента как можно быстрее, но если вам говорят, что надо скорее сделать депозит по PayPal или по карте, то вас наверняка обманывают.

В продолжение, приведем пять основных признаков мошенничества на Форекс:

  1. Смешные заявления вроде «Большая прибыль, низкие риски» или «Торгуйте так же, как крупнейшие банки!» Или типа таких: «Наша задача – помочь вам разбогатеть».
  2. «Умные» слова (например, «структурированный», «отложенный»), которые вам не совсем понятны или которые можно понять по-разному.
  3. Длинные непонятные договоры/соглашения/правила с кучей дисклеймеров (предупреждений, отказов от ответственности и т.д.).
  4. Срочность из серии «успейте в последний момент». Рынок Форекс в его современном виде работает уже 40 лет, он постоянно открыт для новых пользователей. Возможность торговать на Форекс никуда не денется ни завтра, ни послезавтра, ни через год, но ушлые «продавцы» будут вам говорить, что у вас осталась последняя возможность, потому что им нужно заполучить клиента уже сейчас и не дать вам возможности подумать или проконсультироваться. Что касается «советников» и программ для автоматического трейдинга, то здесь вообще смешно. Продавцы скажут вам, что, мол, осталось всего несколько экземпляров, успейте получить – серьезно? Якобы если они продадут слишком много экземпляров, то на рынке начнется беспорядок. Но это все ерунда. Вдумайтесь: оборот рынка Форекс составляет 4-5 триллионов долларов в день. Что это за программа такая, которая, пусть даже ей воспользуются крупнейшие банки, сможет повлиять на такие объемы? Что уж говорить об индивидуальных трейдерах, которые едва ли составляют 5% от всех участников рынка.
  5. Электронные письма, обычные письма, семинары. Особенно семинары. Даже если вам кажется, что вы вполне хладнокровны и устойчивы, стоит вам попасть в закрытое помещение, где будут раздавать невероятные обещания, вас вполне могут уговорить что-нибудь купить.

Мошенники в разных странах

В США обманные, вводящие в заблуждение и «агрессивные» приемы маркетинга и продаж запрещены, однако во многих других странах такое вполне может иметь место быть. Так, например, настоящим приютом для мошенников в свое время стал Кипр, хотя, с другой стороны, один из кипрских брокеров на сегодняшний момент входит в ТОП-10. В 2007 году Управление финансового надзора Дубая разоблачила фирму, которая совершала холодные звонки из Австралии и Сингапура, предлагая поучаствовать в некой схеме на Форекс. Схема оказалась полной фикцией, и понять это можно было сразу, как только незадачливых инвесторов попросили перевести деньги в Малайзию. Подобных историй очень много, и все они есть в сети.

В этой связи лучше выбирать брокеров и других поставщиков услуг (программ, платформ и т.д.), базирующихся в вашей стране либо странах со строгими стандартами в этой сфере (США, Великобритания, Швейцария и прочие). Следует обязательно поговорить с представителем фирмы по телефону и убедиться, что он не применяет агрессивных технологий продаж. Очень желательно также посетить офис брокера и посмотреть, что там и как, хотя, конечно, это не всегда возможно. Да и сможете ли вы отличить мошенника по офису? Даже если там кипит жизнь, все это, возможно, делается исключительно напоказ.

Обязательно почитайте про брокера в интернете, про организацию, лицензия которой есть у этого брокера, а также претензии трейдеров на тематических сайтах. Можете также ввести в поисковик «Форекс мошенники» и выйти за списки нечестных брокеров.

Читайте, что написано мелким шрифтом. Многие не читают, а потом не могут вывести деньги, хотя о том, что могут быть проблемы, упомянуто даже в самом договоре брокера. Разумеется, если вам дали «бонус», это значит, что так просто вы его не выведете, хотя при этом сам брокер необязательно мошенник. Внимательно ознакомьтесь со всеми условиями вывода средств. Если есть возможность, откройте мини-счет и снимите с него небольшую сумму, чтобы понять, насколько просто это можно сделать.

У нас также есть обзоры Форекс-брокеров, которые отправили нам реальные трейдеры.

Современные методы мошенников

В настоящее время мошенники в основном работают по двум известным схемам. Назовем их условно «семинары/вебинары» и «стартовый капитал». На семинарах, где вас якобы научат всему, что нужно знать о Форекс, делается весьма неплохой доход, около 5 000 долларов с человека, однако цель «семинарщиков» еще и в том, чтобы отправить вас к брокеру или управляющему фонду, которые будут заниматься торговлей вместо вас. Обычно, чтобы попасть к такому брокеру или фонду, нужно отдать им в управление в районе 50 000 долларов. Обманщики на семинарах заявляют, будто бы знают об инвестициях все и даже больше, и многие на это ведутся. Работают «семинарщики» в основном с теми, кто потом не захочет жаловаться на минимальный или вообще отсутствующий доход.

Схема «стартовый капитал» устроена хитрее. Фирма предлагает вам «бесплатные деньги» в виде стартового капитала и разрешает вам выводить часть полученной на эти деньги прибыли. Однако не все так просто: наверняка вам тут же навяжут платное обучение, а также потребуют внести средства на счет, если вы уйдете в минус. В настоящее время за такими мошенниками уже следят, однако пока что норм по предотвращению таких действий еще нет.

Важно понимать, что любой мошенник обязательно будет врать. И здесь действует золотое правило: как только вам соврали, немедленно уходите. «Ты соврал мне один раз, и больше я тебе не верю» – этот замечательный принцип поможет вам не только в трейдинге, но и в жизни.

Программы, советники, роботы

Программы для анализа графиков Форекс растут как грибы после дождя. Они могут быть встроены в платформу или устанавливаться дополнительно, включать в себя обычные индикаторы и дополнительные, вроде Ганна, Фибоначчи или точек разворота, а также «секретные формулы гениального программиста».

Начнем с того, что ничего «секретного» в индикаторах нет и быть не может. Это чистая математика. Любой 15-летний школьник, который нормально учил алгебру, может воссоздать любой индикатор. Далее, индикаторы должны быть бесплатные. Все формулы уже тысячу раз изложены в книгах, журналах и в интернете. Понятно, что сами вы не пойдете настраивать индикаторы и создавать на их основе систему для автотрейдинга – тут все-таки слишком много работы. Так что заплатить за то, чтобы кто-то сделал такую работу за вас, – это вполне нормально.

Другое дело, что если вам говорят, будто бы программа поможет вам получить большую прибыль при минимальном риске, то тут уже стоит насторожиться. «Высокая прибыли и низкие риски» – это не про Форекс. Здесь есть и кредитное плечо, и стоп-ордера, которые превращаются в рыночные, и резкие неожиданные движения цен, – в общем, многое, что приводит к достаточно высокому риску.

У советников и роботов есть одно несомненное достоинство: они полностью исключают эмоции и «адреналин» из трейдинга. Однако есть и очень серьезный недостаток: они не умеют подстраиваться под рынок. Да, они прекрасно работают на исторических данных, однако если в будущем рыночные условия поменяются, не факт, что они смогут под них адаптироваться.

У нас есть целое собрание советников и индикаторов, проверенных на реальных данных, для различных платформ.

Для того, чтобы понять, насколько хороша та или иная программа, достаточно сделать следующее:

  1. Проверьте, на каком временнóм периоде он основывается. Такой период должен быть не менее 3 лет, а желательно – 5. Таким образом можно будет убедиться, что программа умеет работать в разных рыночных условиях.
  2. Проверьте программу на демо-счете – если вам не понравится, как она работает, обязательно требуйте назад деньги!

Завершить наш урок можно одной фразой: действуйте разумно и осторожно, и тогда вы точно не попадетесь на удочку мошенников.

Тест:

1. Если трейдеры жалуются, что цена все время бьет по стопам, виноват в этом брокер.

2. Золотое правило которое поможет не попасться мошенникам на крючок, звучит так:

3. Разработчику программ для трейдинга есть смысл ограничивать число продаваемых экземпляров.

Готово