Один из самых популярных регуляторов среди офшорных Форекс-брокеров - Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов, часто сокращенно называемая BVI FSC. Это учреждение отвечает за регулирование деятельности брокеров, банков, страховых компаний, паевых инвестиционных фондов и других организаций. Оно было основано в 2001 году в соответствии с Financial Services Commission Act.
Является ли BVI FSC законным регулирующим органом?
Форекс-брокеры ценят BVI FSC за то, что эта организация считается относительно лояльной к бизнесу по сравнению с другими. Барьеры для входа на рынок и затраты ниже, чем у других регулирующих органов. Кроме того, BVI FSC действует не слишком строго.
Тем не менее, BVI FSC является законным автономным регулятором, обеспечивающим реальную защиту трейдеров. Чтобы сохранить свои лицензии BVI FSC, Форекс-брокеры должны соответствовать критериям регулятора. Это означает соблюдение норм качества, прозрачности и справедливости, а также минимальных требований к капиталу и стандартов AML (противодействие отмыванию денег).
Обязанности
BVI FSC отвечает за регулирование, надзор и контроль всех видов финансовых услуг, предоставляемых с территории Британских Виргинских островов или в пределах их территории. Сюда входят, помимо прочего, услуги Форекс-брокеров.
Если компания, регулируемая BVI FSC, нарушает установленные стандарты, комиссия может принять меры по принудительному исполнению в отношении этой компании. Комиссия постоянно ведет активный мониторинг финансовых преступлений, а также принимает заявления от жертв или свидетелей таких преступлений.
Помимо регулятивного надзора, BVI FSC проводит просветительскую работу среди населения по вопросам финансовых услуг и продуктов. Она также предлагает программы повышения квалификации для поставщиков финансовых услуг.
Хотя комиссия не разрабатывает финансовое законодательство, она контролирует эффективность существующих законов и предоставляет отзывы, которые могут повлиять на политиков.
На веб-сайте BVI FSC общественность может быстро и легко найти информацию о регулировании. На главной странице можно выбрать пункт «Я хочу...» из раскрывающегося списка и щелкнуть, чтобы просмотреть нормативные акты, найти поднадзорные организации, просмотреть сертификаты, ознакомиться с мерами по обеспечению соблюдения законодательства или произвести поиск компаний.
Кто должен пройти регистрацию?
Ниже приведен список категорий финансовых организаций, которые должны пройти регистрацию в BVI FSC:
- Форекс-брокеры
- Другие типы брокеров
- Страховые компании
- Банки
- Компании, предоставляющие фидуциарные услуги
- Инвестиционные компании
- Компании, предоставляющие услуги при банкротстве
- Компании, осуществляющие права доверительной собственности
- Предприятия по управлению компаниями
Если у компании есть сомнения по поводу необходимости подачи заявки на получение лицензии, она может обратиться в BVI FSC.
Требования к регистрации и соблюдению правовых норм
FSC регулирует деятельность Форекс-брокеров в рамках категории «Инвестиционный бизнес». Тип организации — «Торговля от своего имени» или «Торговля от имени клиента», в зависимости от специфики деятельности компании.
Компания, желающая получить лицензию FSC, должна подать заявку на получение. Формы заявлений доступны на веб-сайте регулятора.
Их трудно найти, но вот форма заявления на получение лицензии или сертификата в качестве поставщика финансовых услуг. Брокеры также должны предоставить дополнительную информацию, необходимую для подачи заявления на получение лицензии на инвестиционную деятельность, признание и регистрацию паевых инвестиционных фондов и связанных с ними должностных лиц.
FSCI BVI не предоставляет на своих веб-страницах подробной информации о процессе подачи заявки или ее одобрения, но предоставляет копию Закона о ценных бумагах и инвестиционной деятельности 2010 года. Это закон, в соответствии с которым регулируются деятельность брокеров на рынке Форекс.
Вот что говорится в Законе о «требованиях к финансовым ресурсам».
7. (1) Лицензиат должен постоянно поддерживать финансовую устойчивостьсвоей деятельности путем
(a) обеспечения наличия активов,
(b) обеспечения своих обязательств и
(c) ведения своей деятельности в целом
таким образом, чтобы быть в состоянии выполнять свои обязательства по мере наступления срока их исполнения.
В нем также говорится:
8. (1) Без ограничения положений раздела 7 и с учетом положений подраздела (4), еслиКодекс регулирующих норм и положений предписывает минимальные требования к капитальным ресурсам в отношении
категории или подкатегории лицензии, лицензиат, владеющий лицензией такой категории или
подкатегории, должен обеспечить, чтобы его капитальные ресурсы постоянно находились
на уровне не ниже предписанного минимума.
FSC, по-видимому, не указывает точные требования к капиталу ни в каких официальных источниках, и они также не указаны в данном Законе.
На основании наших исследований FSC определяет требования к капиталу в каждом конкретном случае, которые обычно колеблются от 100 000$ до 500 000$.
В отношении назначения директоров и старших должностных лиц BVI FSC заявляет, что лицензиаты должны получить предварительное письменное одобрение комиссии.
Полномочия BVI FSC
Если компания нарушает правила BVI FSC, комиссия может принять в отношении нее меры по обеспечению соблюдения законодательства. Перечень правонарушений, а также меры наказания в виде штрафов для компаний и физических лиц приведены в Законе о ценных бумагах и инвестиционной деятельности 2010 года.
В зависимости от типа и тяжести правонарушений FSC может приостановить действие лицензии брокера или даже аннулировать ее.
На веб-сайте регулятора в разделе «Alerts» (Предупреждения) можно ознакомиться с последними публичными заявлениями комиссии, включая предупреждения для общественности и уведомления о мерах по обеспечению соблюдения законодательства, принятых в отношении различных компаний.
Если вы подумываете о торговле с Форекс-брокером и хотите узнать его статус в BVI FSC, вы можете найти его в базе данных регулятора здесь: Entities.
Это нужно сделать, даже если брокер заявляет на своем веб-сайте, что он регулируется. Эта информация может быть неточной или устаревшей, особенно если вы имеете дело с ненадежной компанией.
Просто введите название компании в поиск по ключевому слову, при этом имейте в виду, что название компании может отличаться от торговой марки брокера.
Если поиск дает результаты, вы можете увидеть, к какой категории они относятся. Чтобы определить, является ли статус текущим или прежним, вы можете установить флажки в фильтрах.
Вы также можете посмотреть Вы также можете ознакомиться с ранее принятыми мерами по обеспечению соблюдения законодательства, принятыми Комиссией по финансовым услугам Британских Виргинских островов (BVI FSC). FSC BVI редко принимает меры в отношении брокеров, но регулярно делает это в отношении других типов компаний, которые подпадают под ее регулирование. Тем не менее, вот несколько примеров (довольно давних) мер, принятых в отношении Форекс-брокеров:
- Forex Place Ltd: В 2013 году BVI FSC вынесла Постановление о прекращении деятельности этой компании, которая работала под названием 4XP. Компании было предписано прекратить деятельность на территории островной страны и представить доказательства того, что она выполнила это предписание.
- Bforex Limited: эта мошенническая компания получила Предписание о прекращении деятельности, аналогичное тому, которое было вынесено Forex Place Ltd.
- Alfa Forex Ltd: В 2013 году BVI FSC наложила на них штраф в размере 10 000 $. Штраф был наложен на Alfa Forex Ltd. «За нарушение раздела 4(1) Закона о ценных бумагах и инвестиционной деятельности 2010 года путем ведения несанкционированной инвестиционной деятельности».
Предоставление отчетов в BVI FSC
Если вы считаете, что брокер нарушил правила регулятора, вы можете подать жалобу на эту компанию в BVI FSC
Вы можете подать жалобу напрямую через веб-сайт, где на странице «Контакты» имеется веб-форма. Если вы предпочитаете, вы также можете подать жалобу по электронной почте или даже по телефону.
После получения вашей жалобы BVI FSC изучит ее содержание. На основании результатов расследования они могут принять меры в отношении брокера. Если вы стали жертвой мошенничества, они могут предоставить вам рекомендации о дальнейших действиях, но, скорее всего, не смогут напрямую вернуть ваши средства.
Заключение
Многие Форекс-брокеры ценят лояльную к бизнесу политику BVI FSC, что делает ее одним из самых популярных регуляторов. Этот регулятор поддерживает относительно низкие входные барьеры для брокеров, но при этом обеспечивает надзор и защиту для трейдеров. Такой сбалансированный подход гарантирует, что он, вероятно, останется одним из самых распространенных регуляторов для брокеров.
