Криптовалюты в торговле на Форексе

Криптовалюты - это цифровые валюты, предназначенные для использования в качестве средства обмена, единицы счета, хранения и целого ряда других целей с помощью криптографии.

Криптовалюты все разные, но практически все основаны на электронных сетях вида peer-to-peer (P2P). Каждый участник сети может выполнять функции, необходимые для работы криптовалюты. Это делается с помощью автоматизированного программного обеспечения путем выделения части вычислительной мощности участника.

Криптография используется для обеспечения правильной генерации блоков криптовалюты, для обеспечения безопасности транзакций и общего функционирования базовой инфраструктуры.

Самый известный пример криптовалюты - биткоин, тогда как остальные криптовалюты принято называть альткоинами (англ. altcoins, alternative coins).

В торговле на Форекс криптовалюты используются как способ оплаты (депозит и вывод средств), а также в качестве торгового инструмента в паре с другими криптовалютами и обычными валютами.

Электронный журнал

Самый простой способ понять, как устроен биткоин и большинство других криптовалют, - это представить их в виде электронных реестров, где каждый участник хранит электронную копию всех транзакций, выполняемых в сети. Эти реестры или журналы зашифрованы особым образом. Каждый участник имеет свой закрытый ключ для подписания новых транзакций в реестре и имеет доступ к открытым ключам других участников для проверки своих транзакций.

Однако вам это все не нужно, если вы собираетесь торговать только криптовалютами или использовать их в качестве способа оплаты у брокера. Для решения технических задач есть особое ПО. А вот о безопасности средств следует позаботиться.

Популярные криптовалюты в трейдинге

Данные валюты не лучше и не хуже других (особняком стоит только биткоин). Они просто популярны среди Форекс-брокеров и, вероятно, будут доступны вам в виде CFD.

Bitcoin

Bitcoin LogoПервая в мире криптовалюта, Bitcoin, была разработана в 2008 неким Сатоси Накамото (часто встречающийся вариант "Сатоши" более популярен, но ошибочен). В основе биткоина лежит блокчейн, публичная распределенная децентрализованная одноранговая сеть, которая была запущена в 2009 году. Биткоин - лидер в мире криптовалют по распространенности, капитализации и развитию.

ISO-код Bitcoin - XBT, однако большинство площадок используют обозначение BTC. Таким образом, чаще всего можно видеть обозначения пар вида BTC/USD, BTC/ETH и т.д.

Знаете ли вы? Блокчейн биткоина в 2017 году разделился дважды, в результате чего есть не только BTC, но также и BCH и BTG.

Биткоин ялвяется самой распространенной криптовалютой, а потому у него наиболее высокая ликвидность и низкий спред.

Ethereum

Ethereum LogoEthereum или "эфир" - криптовалюта, созданная Виталиком Бутериным в 2015 году. В целом, эфир похож на биткоин, основное же различие заключается в том, что криптовалюта эфир (английским словом Ether называют саму криптовалюту, тогда как Ethereum - название всей платформы) является инфляционной по своей природе по сравнению с дефляционной сущностью биткоина. Кроме того, Ethereum работает на смарт-контрактах с помощью виртуальной машины Ethereum. Сторонники эфира считают это большим преимуществом и шагом вперед по сравнению с биткоином.

Эфир не имеет собственного кода ISO, но для нее принято обозначение ETH.

Знаете ли вы? В блокчейне Ethereum произошло разделение в 2016 году, в результате чего появились обозначения ETH и ETC.

Dash

Dash LogoDash является криптовалютной сетью и децентрализованной финансовой организацией. Изначально она появилась в 2014 году как XCoin, затем, в 2015, ее создатель Ивен Даффельд, переименовал ее в Dash. Код Dash схож с кодом биткоина, однако есть и некоторые различия - например, PrivateSend, обеспечивающий анонимность транзакций. Как и Bitcoin, Dash построена вокруг дефляционной модели.

В отличие от большинства криптовалют, обозначение Dash состоит из 4 букв: DASH.

Знаете ли вы? Dash является самоуправляющейся сетью с системой голосования, бюджета и т.д.

Litecoin

Litecoin LogoLitecoin - форк биткоина, организованный Чарли Ли в 2011 году. В его основе лежит другой криптографический алгоритм (scrypt, а не SHA-256). Эмиссия ограничена, как у биткоина.

Обозначение Litecoin: LTC.

Знаете ли вы? Litecoin выпускает обновления чаще биткоина, поскольку меньшая популярность позволяет быстрее вводить спорные нововведения вроде алгоритма Segregated Witness.

Ripple

Ripple LogoRipple сильно отличается от обычных криптовалют. Это протокол оплаты, построенный над распределенным блокчейном. Ripple был запущен в 2012 году компанией Ripple Labs. Несмотря на то, что протокол является открытым исходным кодом, валюта ripple принадлежит компании-разработчику и не может "добываться". Однако это не так важно, если вас интересует только трейдинг.

Криптовалюта Ripple обозначается кодом XRP.

Знаете ли вы? В отличие от прочих криптовалют, Ripple используют многие банки благодаря высокой скорости транзакций.

Торговля на криптовалютных биржах

Самый простой способ получить криптовалюту - через многочисленные биржи вроде Bitfinex , Poloniex , Kraken и т. д. На этих биржах можно и обменивать валюты между собой, и торговать, причем с также с использованием маржи.

Маржинальная торговля

Крупнейшие криптовалютные биржи предоставляют возможность торговать с кредитным плечом от 1:2 до 1:5. По сравнению с Форекс-брокерами это совсем немного, но достаточно, чтобы значительно увеличить потенциальную прибыль и убытки.

Кредитное плечо на биржах финансируется другими участниками биржи, т.н. маржинальными инвесторами). Трейдеры берут средства на каждую сделку, которую они совершают, с различной процентной ставкой, и оплачивают ее до тех пор, пока позиция остается открытой. Весь процесс выполняется торговой платформой в автоматическом режиме.

При ведении маржинальной торговле на бирже трейдер, как правило, несет следующие издержки:

  • спред;
  • комиссия за сделку;
  • процентная ставка за маржу.

Преимущества торговли на бирже:

  • прозрачные данные по всем транзакциям;
  • влияние на рынок и возможность манипуляций;
  • большой выбор криптовалют (до нескольких сотен);
  • наличие комнаты-чата;
  • возможности арбитража.
Пример ордер-бука для пары BTC/USD на бирже Bitfinex
Журнал ордеров на платформе Bitfinex

Недостатки торговли на бирже:

  • низкое кредитное плечо или его отсутствие;
  • риск хакерских атак;
  • сложности с исполнением крупных сделок из-за низкой ликвидности;
  • ограничения по депозиту, строгие требования по верификации.

Торговля у брокеров

Форекс-брокеры - быстро поняли, что могут предлагать криптовалютные пары наряду с обычными. Как правило, брокер предоставляет возможность торговать CFD(контрактами на разницу), где каждая сделка фактически является ставкой, так как обмен активами не выполняется. Теоретически это позволяет брокерам предлагать более высокое кредитное плечо и более низкую комиссию, но на практике из-за низкой конкуренции эти параметры остаются довольно близкими к их биржевым аналогам.

Список расходов трейдера при торговле CFD у брокера аналогичен подобному списку для криптобирж:

  • бид/аск спред;
  • процентная комиссия за сделку;
  • своп(как правило, фиксированный процент).

Преимущества торговли биткоинами и альткоинами у брокеров:

  • отсутствие необходимости открытия нового счета при наличии счета у брокера;
  • знакомая платформа MetaTrader, которая к тому же обычно более функциональна чем платформа, предлагаемая биржей;
  • более простой процесс заключения крупных сделок (сделки в меньшей степени влияют на рынок).
График CFD на биткоин на платформе InstaForex MetaTrader 4
График MT4 CFD на биткоин

Недостатки торговли криптовалютой у брокера:

  • вся торговля заключается в игре против брокера;
  • меньший выбор криптовалют, чем на биржах;
  • менее прозрачное ценообразование.

Предлагаем наш список брокеров с возможностью торговли криптовалютой. Ознакомьтесь с ним, прежде чем открывать счет у брокера и начинать торговать.

Торговля фьючерсами

С декабря 2017 года на биржах CME и Cboe (Cboe объявила о прекращении листинга новых фьючерсных контрактов на биткоин в марте 2019 года) доступна торговля фьючерсами на биткоин, что позволяет консервативным инвесторам также участвовать в криптовалютной торговле. Преимущества торговли фьючерсами на криптовалюту:

  • регулируемые площадки, отсутствие риска;
  • отсутствие хакерских атак;
  • низкая стоимость открытия сделок;
  • доступ для трейдеров из США.

Недостатки фьючерсов на биткоин:

  • высокий порог входа;
  • низкое кредитное плечо (1:2-1:3);
  • полное отсутствие анонимности, низкая ликвидность.

Торговля фьючерсами на биткоин на регулируемых биржах - хороший выбор для институционального трейдера или розничного инвестора из США. В противном случае это далеко не самая лучшая идея.

Зачем вообще торговать криптовалютой?

Многие новички в криптовалютном трейдинге задают вопрос: не лучше ли просто использовать стратегию «купи и держи»? Это важный вопрос, который не имеет очевидного ответа.

С одной стороны, на приведенных выше долгосрочных графиках видно, что всего за несколько лет криптовалюты значительно выросли относительно доллара. Достаточно было просто инвестировать в биткоин в 2013 году, чтобы сейчас получить отличную прибыль.

Процентное соотношение пяти криптовалют против доллара США с 2013 года или с момента их возникновения
Огромный рост криптовалют против доллара

С другой стороны, все криптовалюты проходят через периоды бурных взлетов и падений, которые могут длиться годами. Маржинальная торговля дает возможность монетизации таких движений за счет сделок на продажу. В то же время, торговля с помощью кредитного плеча должна быть более эффективной, чем обычное «купи и держи». С другой стороны, некоторые альткоины могут полностью потерять свою ценность, превращая возможные инвестиции в ноль.

Если вы считаете, что готовы как следует заняться криптовалютным трейдингом, то у вас есть масса других вариантов, кроме «купи и держи».