Vanuatu es una pequeña nación insular del Pacífico muy conocida por sus servicios financieros offshore. En los últimos años, se ha convertido en un destino popular para todo tipo de brókeres de Forex que desean operar con licencia pero sin las considerables restricciones impuestas por jurisdicciones como Estados Unidos, Europa o Japón.
La Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu (VFSC) es un organismo gubernamental que regula el sector financiero no bancario en Vanuatu y lleva el registro de empresas del país. La VFSC se creó el 20 de diciembre de 1993, en virtud de la Ley n.º 35 de 1993 de la Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu.
Objetivos y responsabilidades
- Gestionar un registro de empresas eficaz y eficiente, administrando y recaudando las tasas asociadas.
- Proteger al público contra las pérdidas financieras y la deshonestidad.
- Participar en la escena internacional en materia de supervisión y regulación del sector financiero.
- Asistir y asesorar al gobierno de Vanuatu en materia de negocios financieros y su regulación.
- Promover el nivel de cumplimiento del sector.
- Promover el sector financiero del país en el extranjero.
¿Quién debe obtener la licencia de la VFSC?
- Servicios a empresas y fideicomisos
- Empresas extranjeras e internacionales
- Empresas comunitarias
- Nombres comerciales
- Asociaciones benéficas (sin ánimo de lucro)
- Agentes financieros (esto es lo que son los brókeres de FX; normalmente con licencia principal de clase A).
Requisitos de autorización de los agentes financieros por la VFSC
- Se requiere una oficina física en Vanuatu.
- Debe certificarse el origen de los fondos para el capital de la empresa.
- La empresa debe mantener sus registros en Vanuatu, disponibles para su revisión siempre que se solicite.
- El cumplimiento de los requisitos AML es imprescindible.
- Un cambio en la propiedad o en el accionariado del 15 % o más debe ser aprobado por la VFSC.
- Es necesario mantener un depósito de al menos 5 millones de VUV (aproximadamente, 50 000 USD) en la VFSC.
- En la solicitud debe presentarse una política clara de gestión de riesgos.
- Al menos un miembro del consejo de administración de la empresa debe tener experiencia sustancial y reciente en finanzas.
- El representante designado y otros directivos de la empresa deben estar asegurados contra daños profesionales.
- Debe asignarse un auditor independiente autorizado para preparar los estados financieros auditados.
- Una proyección financiera a 3 años basada en un plan de negocio que se presentará con la solicitud.
- Hay que pagar una tasa única de solicitud de 50 000 VUV (aproximadamente, 500 USD) y una tasa de licencia principal de 100 000 VUV. Las empresas internacionales también pagan 300 $ de cuota anual. La revisión de la solicitud suele durar 3 semanas.
- Los agentes autorizados deben observar unas normas estrictas de integridad y lealtad en el ejercicio de su actividad.
- Los agentes financieros deben aplicar políticas internas que impidan cualquier tipo de conducta indebida en el mercado: manipulación del mercado, desinformación y propagación de rumores, uso de información privilegiada.
- Un agente autorizado tiene que instalar procedimientos bien documentados para tramitar las reclamaciones de los clientes.
- Debe emitirse un folleto detallado sobre cada uno de los instrumentos financieros (productos) ofrecidos por un bróker regulado.
Poderes a disposición de la VFSC
Publicar avisos sobre certificados fraudulentos. En octubre de 2021, la VFSC publicó un aviso sobre certificados fraudulentos de la licencia de agente financiero utilizados por 25 empresas.
Imponer una multa no superior a 125 millones de VUV.
Revocar una licencia. El 4 de julio de 2019, la Comisión emitió un aviso sobre su intención de revocar la licencia de agente financiero de Capital City Markets Ltd. Las razones citadas son quejas de actividad sospechosa, problemas con las retiradas, falta de respuesta a las cartas de la Comisión.
Imponer condiciones a una licencia.
Asociación de Centros Financieros
Además de la Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu, es posible que se mencione la Asociación de Centros Financieros de Vanuatu (FCA). Creada en 1993, la FCA no es un organismo regulador, sino una organización sin ánimo de lucro registrada en la FSC y que representa a miembros de los sectores bancario, de seguros, inmobiliario, de comercio en línea, corretaje, financiero, contable, de asesoramiento empresarial y jurídico.
La Asociación de Centros Financieros colabora estrechamente con legisladores, reguladores, responsables políticos y el gobierno para promover la posición de Vanuatu como uno de los líderes en el ámbito financiero internacional. En otras palabras, la FCA se asegura de que el entorno normativo siga siendo atractivo para sus miembros y de que estos no hagan ninguna tontería que ponga en peligro la reputación de Vanuatu como centro financiero.
La afiliación a la Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu es totalmente optativa.
Asociación de Mercados Financieros
Al igual que la Asociación de Centros Financieros, la Asociación de Mercados Financieros (FMA) de Vanuatu es una organización benéfica autorizada por la FSC. Funciona como una organización autorregulada (SRO) exclusivamente para los titulares de licencias de agentes financieros en Vanuatu.
Al igual que en el caso de la FCA, no es necesario que una empresa que posea una licencia de agente financiero se convierta en miembro, sin embargo, esto mejora las posibilidades de que la empresa influya en la futura legislación para el sector y trabaje con otros miembros en la mejora de Vanuatu como jurisdicción para la regulación de los brókeres de Forex.
La FMA de Vanuatu se fundó el 9 de octubre de 2020. A fecha 22 de septiembre de 2021, los miembros de la Asociación son 12 brókeres regulados por la FSC.
Conclusión
La FSC de Vanuatu parece bastante atractiva desde el punto de vista de los brókeres, ya que sus requisitos para la concesión de licencias son mucho más sencillos y baratos que los de los países desarrollados. Al mismo tiempo, observar la falta de avisos serios de aplicación de la normativa indica la falta de una labor seria de supervisión, que es lo que realmente necesitan los operadores minoristas de Forex. Sin embargo, es evidente que la FSC del país está dando pasos en la dirección correcta y está trabajando para que su licencia de agente financiero sea una alternativa viable a muchas otras ofertas offshore.
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