Regulaciones en el mercado de Forex: La tierra de nadie en la inversión en divisas

Debido al volumen negociado extremadamente alto negociado a diario (algunos estiman unos 5,1 billones, pero nunca se sabrá con precisión) y el número de brokers en línea (y de fuera) que residen y operan en todo el mundo, sería inherentemente difícil para cualquier organización central imponer una regulación definitiva que sea válida y esté aceptada por todos los jugadores principales.

Por esta y otras razones, realmente no hay un cuerpo regulador general para este sector. Simplemente párese un momento y piense en ello: 5,1 billones de dólares negociados al día y no hay una sola autoridad central en la que alguien pueda confiar: los traders están solos. No hay un conjunto de reglas a una escala global que un broker en línea en concreto deba seguir para operar en el mercado, sólo reglas o directrices establecidas por cada país en concreto y, por supuesto, con diferentes grados de restricciones. ¿Entonces cómo suena eso? No muy alentador, eso seguro. Sin embargo, últimamente, el Banco de Pagos Internacionales (BPI) ha aumentado sus esfuerzos para establecer una reglas internacionales para los participantes del mercado: el Código Global de FX.

Comisión de comercio de futuros de materias primas

En Estados Unidos, el organismo interno regulador para toda actividad relacionada con la negociación de divisas es la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC). Le recomendamos encarecidamente que eche un vistazo a su sitio web, especialmente a su sección de consejos al consumidor sobre Fraudes en Forex. Esta sección contiene consejos generales, pero útiles, para saber distinguir las empresas honradas y confiables de las estafadoras, cuyo único objetivo es quedarse con su dinero.

Cualquier broker de Forex con sede en Estados Unidos debería estar registrado como Comerciante de la Comisión de Futuros (FCM, por sus siglas en inglés) en la CFTC, y también ser miembro de la Asociación Nacional de Futuros (NFA). ¡Nuestra principal sugerencia es apartarse de las empresas no reguladas! Puede comprobar si cualquier broker en cuestión está registrado con la NFA a través de su sección de búsqueda. Si está pensando en depositar dinero con una empresa de EEUU, ¡le recomendamos encarecidamente que compruebe su página en primer lugar!

La importancia de saber dónde está operando su broker

No hace falta decir que, por las razones arriba explicadas, es una cuestión de máxima importancia, siempre que considere invertir su dinero con cierto broker, que investigue en qué país opera ese broker. Saber que su broker opera en países como EEUU, Suiza o algún miembro de la Unión Europea generalmente puede verse como un tipo de garantía (no definitiva, pero aún valiosa) de un trasfondo legal sólido, lo que significa que su dinero tendrá menos probabilidades de "desaparecer". También es importante comprender cómo las diferentes instituciones reguladoras regulan la operativa de los brokers de sus países.

Tales datos siempre deberían mostrarse en la web de la empresa y, si no se muestran, debería poder contactar con el equipo de asistencia al cliente a través de chat o email para poder pedirle una prueba definitiva. Si, por cualquier razón, no puede acceder a esta información, o accede a ella sólo para averiguar que la empresa tiene su sede en las Islas Vírgenes Británicas u otra jurisdicción "offshore", tendrá un argumento sólido para creer que su dinero no estará seguro con ellos.

Para ser claros: el solo hecho de tener la sede en un paraíso fiscal no significa en absoluto que la empresa vaya a ser deshonesta e ilegítima, pero sí significa que tendrá menos garantías como cliente. En estos casos, lo mínimo que puede hacer para proteger su inversión, si realmente quiere depositar dinero con esos brokers, es buscar en Google el nombre de la empresa y comprobar por usted mismo qué piensan sobre ella otros usuarios y traders.

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