¿Merece la pena una cuenta fondeada?

El prop trading es cada vez más popular, ya que permite al operador tener acceso a un importante capital de trading sin gastar mucho de su propio dinero. Pero no todo el mundo está convencido de que merezca la pena considerar el prop trading, ya que es solo una forma de que las empresas de prop trading drenen el dinero de los operadores inexpertos. ¿Es el prop trading una buena manera de aumentar sus beneficios en el trading o simplemente una pérdida de tiempo y dinero?

Para ayudarle a comprender mejor el asunto, este artículo analizará los pros y los contras del prop trading y tratará de explicar quiénes deberían considerar la posibilidad de obtener fondos con una empresa de prop trading y quiénes es mejor que eviten las cuentas fondeadas. Pero primero hay que entender lo básico.

¿Qué es el prop trading?

Las empresas de prop trading (a menudo denominadas empresas de cuentas fondeadas) son empresas que dan a los operadores acceso al capital de la empresa a cambio de una parte de los beneficios que el operador generará. Mientras que antes el prop trading se realizaba en un parqué físico y no se diferenciaba mucho de un trabajo normal, hoy en día las empresas de prop trading trabajan en su mayor parte en línea, atrayendo a operadores de todo el mundo. Para solicitar fondos, un operador suele tener que pasar una evaluación para demostrar que es capaz de obtener beneficios. La evaluación suele consistir en alcanzar un determinado objetivo de beneficios en un plazo determinado y bajo ciertas reglas. Aunque hay empresas de prop trading que no requieren una evaluación, son pocas, tienen una cuota de entrada mucho mayor y suelen tener un peor reparto de beneficios.

Así pues, obtiene una importante cantidad de dinero a cambio de una pequeña cuota, puede obtener un enorme beneficio si tiene éxito y, si no lo tiene, no habrá repercusiones para usted aparte de perder el acceso a los fondos (e incluso entonces, puede volver a realizar la evaluación, a veces con un descuento). ¿No suena demasiado bien para ser verdad? Bueno, las cosas son un poco más complicadas.

El mayor problema que tienen los opositores al prop trading son las reglas para la evaluación, así como las que hay para operar en una cuenta real después de pasar la evaluación. Muchos operadores las consideran demasiado restrictivas para permitir una operativa exitosa y eso hace que sea demasiado fácil suspender la evaluación o perder el acceso a los fondos, incluso si se tiene la suerte de conseguirlos. De hecho, la crítica que más encontrará es que la principal fuente de ingresos de las empresas de prop trading son las tarifas de evaluación de los operadores, que pierden la evaluación y tienen que intentar pasarla una y otra vez, y no los beneficios generados por los operadores con éxito. Los defensores del prop trading argumentan que esas restricciones ayudan a aprender la disciplina de trading y la gestión del riesgo. Al fin y al cabo, el límite de reducción o drawdown (una de las restricciones más discutidas y criticadas en las discusiones entre operadores) le anima a ser más responsable y a evitar el riesgo excesivo. Y este enfoque es útil no solo en el prop trading, sino también en el trading normal.

Ventajas y desventajas del prop trading

Pros

Conseguir la financiación de una empresa de prop trading tiene importantes ventajas, como:

Usted tiene acceso a un importante capital de trading con el que puede obtener mayores beneficios en comparación con su propia cuenta pequeña.
Usted no arriesga su propio dinero (aparte de las tarifas de evaluación/registro).
Las normas de las empresas de prop trading animan a los operadores principiantes a aprender a gestionar el riesgo, incluido el valor del uso de los stop-loss.

Contras

Pero el prop trading también tienen notables contras que los operadores deben conocer:

Las empresas de prop trading tienen reglas de trading que pueden limitar severamente las estrategias de trading disponibles para usted,
Si no cumple las normas, suspenderá la evaluación o perderá el acceso a los fondos si ya la ha superado. Entonces tendrá que volver a pagar las tarifas de evaluación.
Mientras que muchas empresas de prop trading tienen un tamaño de cuenta escalable, que aumenta si consigue generar un beneficio decente, tienen un máximo marcado. Esto se compara con el crecimiento teóricamente ilimitado de la cuenta si opera por su cuenta.
Sus estrategias de trading rentables pueden ser copiadas (y probablemente lo serán) por la empresa de prop trading con la que opera. Y no todos los operadores quieren compartir sus estrategias con los demás.

¿Merece la pena una cuenta fondeada?

Para beneficiarse de las ventajas que ofrecen las empresas de prop trading, hay que ser no solo rentable, sino constantemente rentable. Unas pocas operaciones malas pueden acabar con su cuenta y con cualquier progreso que haya hecho para aumentar el tamaño de su cuenta. Esto significa que debe tener conocimientos sobre el trading y, preferiblemente, algo de experiencia.

Y aquí radica el problema. El prop trading resulta más atractivo para los operadores principiantes que aún no tienen una cantidad decente de dinero para invertir en una cuenta de trading. Pero los principiantes tienen muchas probabilidades de suspender la evaluación o de quemar sus cuentas aunque tengan la suerte de conseguir financiación.

Por lo tanto, antes de considerar la posibilidad de solicitar una cuenta fondeada con una empresa de prop trading, debe estar seguro de que puede obtener resultados constantes. Opere primero con una cuenta demo. Cuando tenga más confianza y encuentre una estrategia de trading que sea capaz de generar beneficios de forma constante, abra una cuenta real con una pequeña suma. Y solo después de que consiga obtener beneficios con dinero real podrá empezar a pensar en unirse a una empresa de prop trading.

Entonces, ¿debería considerar la posibilidad de obtener una cuenta fondeada?

En conclusión, debería considerar la posibilidad buscar fondos si:

cree que para obtener un beneficio razonable de su operativa necesita más dinero del que tiene;
el riesgo de perder su propio dinero le estresa demasiado;
tiene una estrategia de trading que puede generar beneficios de forma consistente;
su estrategia de trading se ajusta a las normas de la empresa de prop trading con la que desea operar;
no le importa compartir sus beneficios;
acepta que la empresa de prop trading pueda copiar su estrategia.

No debería considerar la posibilidad de recibir financiación de una empresa de prop trading si:

está aprendiendo a operar;
su operativa no tiene resultados consistentes;
su estrategia de trading no se alinea con los requisitos de la empresa de prop trading;
no le gusta la idea de compartir los beneficios;
quiere guardar sus estrategias para usted;
ya tiene un capital lo suficientemente grande como para obtener un beneficio que le satisfaga;
tiene suficiente dinero para no tener miedo a las pérdidas mientras opera.

Conclusión

Una cuenta fondeada por una empresa de prop trading puede darle acceso a un gran capital que puede aumentar sus beneficios en comparación con el trading con su propio dinero. Además, limita el riesgo de perder su propio dinero. Pero solo vale la pena considerarlo si está seguro de que puede obtener beneficios de forma constante y su estilo de trading no contradice los requisitos que la empresa de prop trading impone a sus operadores.

Si quiere compartir sus opiniones, observaciones, conclusiones o simplemente hacer preguntas sobre si una cuenta fondeada realmente vale la pena, no dude en participar en una discusión en nuestro foro.