Uno de los reguladores más populares entre los brókeres de Forex offshore es la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas, a menudo abreviada como BVI FSC. Esta institución se encarga de regular a los brókeres de bolsa, los bancos, las compañías de seguros y los fondos de inversión, entre otros. Se fundó en 2001 en virtud de la Ley de la Comisión de Servicios Financieros.
¿Es la FSC de las IVB un regulador legítimo?
Los brókeres de Forex aprecian la FSC de las Islas Vírgenes Británicas porque se considera relativamente favorable para los negocios en comparación con otras. Las barreras de entrada y los costes son menores que con otros reguladores, y la BVI FSC no es excesivamente estricta.
No obstante, la BVI FSC es un regulador autónomo legítimo que ofrece protección real a los traders. Para que los brókeres de Forex mantengan sus licencias con la BVI FSC, tienen que cumplir sus criterios de regulación. Eso significa satisfacer las normas de calidad, transparencia y equidad, así como cumplir las normas mínimas de capital y de lucha contra el blanqueo de capitales.
Responsabilidades
La BVI FSC es responsable de regular, supervisar e inspeccionar todo tipo de servicios financieros que operen desde o dentro de las Islas Vírgenes Británicas. Eso incluye a los brókeres de Forex, entre muchos otros tipos de servicios.
Si una empresa regulada por la BVI FSC incumple sus normas, puede adoptar medidas coercitivas contra ella. La comisión siempre está vigilando activamente los delitos financieros, pero también acepta denuncias de víctimas u observadores de dichos delitos.
Además de esta supervisión reguladora, la BVI FSC educa al público sobre los servicios y productos financieros. También ofrece formación continua a los proveedores de servicios financieros.
Aunque la comisión no crea legislación financiera, sí supervisa la eficacia de la existente y proporciona información que puede influir en los responsables políticos.
En el sitio web de la BVI FSC, los ciudadanos pueden realizar búsquedas sobre normativa de forma rápida y sencilla. Puede ir al menú desplegable "Me gustaría..." en la página de inicio y pulsar para ver la legislación, encontrar entidades reguladas, ver un certificado, examinar las medidas de ejecución o realizar una búsqueda de empresas.
¿Quién debe inscribirse?
He aquí algunos ejemplos de tipos de servicios financieros que deben registrarse en la FSC de las IVB:
- Brókeres de Forex
- Otros tipos de brókeres o intermediarios
- Compañías de seguros
- Bancos
- Servicios fiduciarios
- Empresas de inversión
- Servicios de insolvencia
- Empresas fiduciarias
- Negocios de gestión de empresas
Si una empresa tiene dudas sobre si debe solicitar una licencia, puede ponerse en contacto con la BVI FSC.
Requisitos de registro y cumplimiento
La FSC regula a los brókeres de Forex bajo la categoría de Empresas de inversión. El tipo de entidad es "Negociación como principal" o "Negociación como agente", en función de las características específicas de la empresa.
Una empresa que desee obtener una licencia de la FSC debe solicitarla. Los formularios de solicitud están disponibles en el sitio web del regulador.
Es difícil de encontrar, pero aquí está el formulario de Solicitud de Licencia o Certificado como Proveedor de Servicios Financieros. Los brókeres también deben presentar el formulario de Información adicional necesaria para la solicitud de licencia de actividad de inversión, reconocimiento y registro de fondos de inversión y funcionarios relacionados.
La FSC no proporciona mucha información sobre el proceso de solicitud o aprobación en sus páginas web, pero sí una copia de la Ley de Valores y Negocios de Inversión de 2010. Esta es la ley por la que regula a los brókeres de Forex.
Esto es lo que dice la Ley sobre "Requisitos de recursos financieros".
7. (1) El titular de una licencia deberá, en todo momento, mantener su negocio en una condición financieramente sólida
mediante
(a) la posesión de activos
(b) la previsión de sus pasivos
(c) en general, la realización de sus negocios
de manera que esté en condiciones de hacer frente a sus pasivos a medida que vencen.
También afirma:
8. (1) Sin limitar la sección 7 y sujeto a la subsección (4), cuando el Código Regulador
prescriba un requisito mínimo de recursos de capital con respecto a
una categoría o subcategoría de licencia, el titular de una licencia en dicha categoría o
subcategoría deberá garantizar que en todo momento sus recursos de capital se mantienen en una
cantidad no inferior al mínimo prescrito.
La FSC no parece enumerar los requisitos exactos de capital en ningún recurso oficial, ni tampoco figuran en esta Ley.
Según nuestras investigaciones, la FSC determina los requisitos de capital caso por caso, que suelen oscilar entre 100 000 y 500 000 dólares.
En cuanto al nombramiento de directores y altos cargos, la FSC de las IVB establece que los titulares de licencias necesitan la aprobación previa por escrito de la comisión.
Poderes a disposición de la BVI FSC
Si una empresa infringe las normas de la BVI FSC, la comisión puede tomar medidas coercitivas contra ella. En la Ley de Valores y Negocios de Inversión de 2010 figura una lista de infracciones, junto con sus sanciones para empresas y particulares, que adoptan la forma de multas.
Dependiendo del tipo y la gravedad de las infracciones, la FSC puede suspender o incluso revocar la licencia de un bróker.
En el sitio web del regulador, puede consultar la sección "Alertas" para ver las últimas declaraciones públicas de la comisión, incluidas las advertencias al público y las notificaciones de medidas coercitivas adoptadas contra diversas empresas.
Si está pensando en operar con un bróker de Forex y desea conocer su situación con la BVI FSC, puede buscarlo en la base de datos de Entidades del regulador.
Es aconsejable hacerlo aunque el bróker declare en su sitio web que está regulado. Esta información puede ser inexacta o no estar actualizada, sobre todo si se trata de una empresa poco fiable.
Solo tiene que introducir el nombre de la empresa en la búsqueda por palabras clave, teniendo en cuenta que el nombre de la empresa puede diferir de la marca del bróker.
Si su búsqueda da resultados, puede ver en qué categoría se encuentra. Para determinar si el estado es actual o anterior, puede marcar las casillas de los filtros.
También puede echar un vistazo a las anteriores medidas de ejecución adoptadas por la BVI FSC. La FSC de las Islas Vírgenes Británicas rara vez toma medidas contra los brókeres, pero sí lo hace regularmente contra otros tipos de empresas que regula. No obstante, he aquí algunos ejemplos de acciones (no muy recientes) que emprendió contra brókeres de Forex:
- Forex Place Ltd: la BVI FSC emitió una orden de cese y desistimiento contra esta empresa en 2013, que operaba bajo el nombre de 4XP. Se comunicó a la empresa que no podía seguir operando en el territorio y que presentara pruebas de que había dejado de hacerlo.
- Bforex Limited: esta empresa estafadora recibió una orden de cese y desistimiento igual a la que recibió Forex Place Ltd.
- Alfa Forex Ltd: la BVI FSC administró una sanción en 2013 por valor de 10 000 dólares. La sanción fue impuesta a Alfa Forex Ltd. "por su contravención de la sección 4(1) de la Ley de Valores y Negocios de Inversión, 2010, al llevar a cabo negocios de inversión no autorizados".
Informando a la BVI FSC
Si cree que un bróker ha infringido la normativa de la BVI FSC, puede denunciar a esa empresa ante la BVI FSC.
Puede presentar su queja directamente a través del sitio web, que dispone de un formulario en la página de contacto. Si lo prefiere, también puede presentar su queja por correo electrónico o incluso por teléfono.
Una vez que envíe su queja, la BVI FSC investigará lo que usted haya informado. En función de sus conclusiones, podrían tomar medidas coercitivas contra el bróker. Si le han estafado, pueden orientarle sobre qué hacer a continuación, pero es posible que no puedan recuperar sus fondos directamente.
Conclusión
Muchos brókeres de Forex aprecian las políticas favorables a los negocios de BVI FSC, por lo que es uno de los reguladores más populares. Este regulador mantiene las barreras de entrada relativamente bajas para los brókeres, pero también proporciona supervisión y protección a los traders. Este enfoque equilibrado garantiza que probablemente seguirá siendo uno de los reguladores más omnipresentes entre los brókeres.
