在 FSCA 成立之前，很少有国际外汇经纪商认为南非是一个适合设立受监管实体的司法管辖区。然而，如今该国正逐渐成为本土公司（面向外国零售交易者）与全球经纪商（面向南非居民）的聚集地。
南非的金融行业由金融部门行为监管局（FSCA）进行监管。2018 年 4 月 1 日，FSCA 依据 2017 年《金融部门监管法案》（FSRA），由原金融服务委员会（FSB）改组成立。该法案还将对银行、保险公司、集团企业和市场基础设施的额外监管权授予了另一个新机构——审慎管理局（PA）。您可以通过 FSP 注册搜索工具核查外汇经纪商是否持有有效的 FSCA 牌照。
职责
FSCA 必须依据南非法律行事，以实现以下目标：
- 保护金融服务客户。
- 提升金融市场的效率和诚信度。
- 促进金融稳定。
- 提升金融普惠性。
谁需要注册？
以下类型的公司和个人属于 FSCA 的监管范围：
- 集合投资计划管理者
- 信用评级机构
- 市场基础设施
- 保险公司
- 养老基金管理者
- 互助会
FAIS 持牌 金融服务提供商（此类别包括外汇经纪商）- 退休基金
- 收债机构
- 信贷相关服务提供商
- 支付服务提供者
- 商业银行、互助银行和合作银行
- 合作金融机构
- 医疗计划及医疗计划管理者
- 金融基准提供商
注册与合规要求
南非外汇经纪商的要求清单由 2002 年第 37 号《金融咨询与中介服务法案》规定，且不算严苛：
- 必须成立一家本地公司并设有办公室，方可获得 FSCA 牌照。
- 董事需投保职业责任保险。
- 所有董事均须通过监管考试，并至少拥有一年与投资服务相关的管理及监督经验。
- 应至少有一名董事为南非居民。
- 公司的流动资产必须始终超过流动负债。
- 流动资产至少足以覆盖 52 周年度支出中的 4 周。
- 须向监管机构提交年度活动报告。
FSCA 拥有的职权
- 发布声明。 声明用于阐明监管机构对某些重要问题的立场。2020 年 3 月，FSCA 就可能存在的金融资产裸卖空行为发布声明，称“任何继续进行裸卖空的人士将面临适当的监管行动”。
- 发布公开警告。 2021 年 2 月，FSCA 向公众警告：Forex Successful Investors (Pty) Ltd 是一家未经授权的金融服务公司，且很可能是一个庞氏骗局。
- 处以行政罚款。 2021 年 5 月，FSCA 对 ABSA 银行有限公司处以 100,000 南非兰特（约合 7,000 美元）罚款，原因是该公司未向监管局提交必要的审计报告。
- 启动调查。 2021 年 1 月，FSCA 发布了关于对 Mirror Trading International (Pty) Ltd 调查完成的最新情况（该调查始于 2020 年）。该公司运营了一个欺诈投资计划。FSCA 的调查结果导致刑事案件立案，并启动了对涉事公司及其资产的清算程序。
- 撤销牌照。 2021 年 8 月，FSCA 基于大量客户投诉以及 FSCA 收集到的证据临时撤销了OM Bridge (Pty) Ltd 的 FSP 牌照；该公司是eXcentral 外汇经纪商的运营方。
结语
尽管 FSCA 显然正努力通过提供公平的条件和安全的环境来促进南非零售外汇业务的蓬勃发展，但如要使该司法管辖区在资深交易者眼中建立起一流的声誉和可靠性，FSCA 仍有很长的路要走。行动缓慢、罚金较小，以及未能紧跟技术进步——这些因素共同造成了南非金融监管的现状。
如果您有任何关于南非金融部门行为监管局（FSCA）的观点、观察、结论或疑问，欢迎在我们的外汇论坛上发起讨论。
